بررسی آخرین اخبار فدرال رزرو
در تاریخ 12 ژوئن 2024، فدرال رزرو آمریکا تصمیمات مهمی را در جلسه اخیر خود اتخاذ کرد که تاثیرات گستردهای بر بازارهای مالی و اقتصاد جهانی خواهد داشت. این مقاله به بررسی جزئیات این تصمیمات و تحلیل تاثیرات آنها میپردازد.
مهمترین نکات در جلسه فدرال رزرو 12 ژوئن 2024
طبق گزارش”CNN” و اعلامیه رسمی فدرال رزرو، مهمترین تصمیمات این جلسه شامل موارد زیر بود:
ثبات نرخ بهره
فدرال رزرو تصمیم گرفت تا نرخ بهره فعلی را بدون تغییر نگه دارد.
پیشبینی اقتصادی
فدرال رزرو چشمانداز مثبتی را برای اقتصاد آمریکا پیشبینی کرده و اعلام کرد که رشد اقتصادی با سرعت مناسبی ادامه خواهد داشت.
نرخ بیکاری و تورم
بر اساس تحلیلها، نرخ بیکاری همچنان در سطح پایین و تورم در حدود هدف 2 درصدی باقی خواهد ماند.
جدول تاریخ و زمان جلسات فدرال رزرو در سال 2024
جدول زیر شامل تاریخ و زمان جلسات فدرال رزرو در سال 2024 است. این جلسات با هدف تصمیمگیری درباره سیاستهای پولی برگزار میشوند و تأثیر بسزایی بر بازارهای مالی و اقتصادی دارند.
تاریخ جلسه (میلادی) | تاریخ جلسه (شمسی) | ساعت (به وقت ایران) |
30-31 ژانویه 2024 | 10-11 بهمن 1402 | 15:30 الی 21:30 |
19-20 مارس 2024 | 29-30 اسفند 1402 | 15:30 الی 21:30 |
30 آوریل – 1 مه 2024 | 11-12 اردیبهشت 1403 | 15:30 الی 21:30 |
11-12 ژوئن 2024 | 22-23 خرداد 1403 | 15:30 الی 21:30 |
30-31 ژوئیه 2024 | 9-10 مرداد 1403 | 15:30 الی 21:30 |
17-18 سپتامبر 2024 | 27-28 شهریور 1403 | 15:30 الی 21:30 |
6-7 نوامبر 2024 | 16-17 آبان 1403 | 15:30 الی 21:30 |
17-18 دسامبر 2024 | 27-28 آذر 1403 | 15:30 الی 21:30 |
تصمیمات کلیدی در جلسات فدرال رزرو
30-31 ژانویه 2024
تصمیم: کمیته بازار آزاد فدرال (FOMC) تصمیم به حفظ نرخ بهره در محدوده 5.25٪ تا 5.50٪ گرفت.
دلایل: این تصمیم با هدف حفظ ثبات اقتصادی در پی بررسی دقیق رشد اقتصادی و روند تورم اتخاذ شد.
19-20 مارس 2024
پیشبینی: 0بازارها انتظار کاهش نرخ بهره با احتمال حدود 50 درصد را داشتند، تحت تأثیر دادههای اقتصادی و اظهارات مقامات فدرال رزرو.
پیامدها: کاهش احتمالی نرخ بهره میتواند نشانهای از اطمینان به کنترل تورم باشد و بر ارزش ارز و تجارت بینالمللی تأثیر بگذارد.
30 آوریل – 1 مه 2024
محوریت: ارزیابی اثرات تصمیمات سه ماهه اول سال و بازنگری پیشبینیهای اقتصادی.
شاخصهای مورد بررسی: رشد تولید ناخالص داخلی، نرخ بیکاری و روند هزینههای مصرف کننده از مهمترین شاخصهای مورد بررسی بودند.
11-12 ژوئن 2024
بررسی میاندورهای: ارزیابی عملکرد اقتصادی نیمه اول سال.
تعدیلات: احتمالاتی برای تعدیل سیاستهای پولی بر اساس شرایط اقتصادی جدید و روندهای جهانی.
30-31 ژوئیه 2024
ارزیابی تابستانی: بررسی مجدد و برنامهریزی برای نیمه دوم سال.
عوامل جهانی: تأثیر تحولات بینالمللی و روابط تجاری بر تصمیمگیریها افزایش خواهد یافت.
17-18 سپتامبر 2024
استراتژی پیش از سهماهه چهارم: تنظیم سیاستهای کلی برای سهماهه پایانی سال.
مدیریت تعادل: تمرکز بر کنترل تورم همراه با حمایت از رشد اقتصادی.
6-7 نوامبر 2024
تحلیل پس از تابستان: ارزیابی اثربخشی سیاستهای اتخاذ شده در تابستان و انجام تنظیمات لازم.
تاثیرات سیاسی: به دلیل نزدیک بودن انتخابات ریاست جمهوری، مسائل سیاسی نیز بر تصمیمگیریها تأثیرگذار خواهد بود.
17-18 دسامبر 2024
ارزیابی پایان سال: جلسه نهایی سال که پایههای تصمیمات سال 2025 را میگذارد.
تاثیر فصل تعطیلات: بررسی هزینههای مصرف کننده در طول فصل تعطیلات و اثرات اقتصادی آن.
نتایج انتخابات: نتایج انتخابات ریاست جمهوری نیز میتواند بر تصمیمات این جلسه تأثیر بگذارد.
فدرال رزرو چیست؟
فدرال رزرو، که به اختصار “فد” نیز نامیده میشود، نظام بانک مرکزی ایالات متحده آمریکا است. این نهاد در سال 1913 تأسیس شد و به عنوان اصلیترین مرجع سیاستگذاری پولی و نظارت بر نظام بانکی کشور عمل میکند. وظایف اصلی فدرال رزرو شامل «تنظیم عرضه پول، مدیریت نرخ بهره، حفظ ثبات قیمتها و ایجاد شرایط مطلوب برای رشد اقتصادی و اشتغال» است.
این نهاد از دوازده بانک منطقهای فدرال رزرو تشکیل شده که هر یک مسئولیتهای مشخصی در مناطق مختلف کشور دارند. ساختار فدرال رزرو به گونهای طراحی شده است که استقلال آن از دولت تضمین شود، در عین حال که پاسخگوی نیازهای اقتصادی ملی است.
شورای حکام فدرال رزرو، که توسط رئیس فدرال رزرو هدایت میشود، سیاستهای پولی را تعیین و به اجرا میگذارد و با استفاده از ابزارهایی مانند «نرخ بهره و عملیات بازار باز»، به کنترل تورم و تحریک رشد اقتصادی میپردازد.
شورای حکام فدرال رزرو از چه کسانی تشکیل شده است؟
شورای حکام فدرال رزرو، که به عنوان هیئت مدیره فدرال رزرو نیز شناخته میشود، یکی از اجزای اصلی ساختار فدرال رزرو است که، وظیفه نظارت بر سیاستهای پولی و مالی ایالات متحده را بر عهده دارد. این شورا نقش حیاتی در تصمیمگیریهای کلان اقتصادی دارد و به تضمین ثبات و سلامت نظام مالی کشور کمک میکند.
اعضای شورای حکام
شورای حکام فدرال رزرو از هفت عضو تشکیل شده است، که توسط رئیسجمهور ایالات متحده نامزد و توسط سنای این کشور تایید میشوند. اعضای این شورا برای دورهای 14 ساله منصوب میشوند، به طوری که هر دو سال یک بار یک عضو جدید به شورا اضافه میشود، تا از ثبات و تداوم سیاستگذاری اطمینان حاصل شود.
رئیس و نایبرئیس شورای حکام
از میان اعضای شورای حکام، رئیسجمهور یکی از آنها را به عنوان رئیس و دیگری را به عنوان نایبرئیس برای دورهای چهار ساله منصوب میکند. رئیس و نایبرئیس وظایف اجرایی مهمی دارند و نقش کلیدی در هدایت و مدیریت سیاستهای فدرال رزرو ایفا میکنند.
وظایف و مسئولیتهای شورای حکام
شورای حکام فدرال رزرو مسئولیتهای گستردهای دارد که شامل موارد زیر میشود:
- تنظیم سیاستهای پولی: شورای حکام با همکاری کمیته بازار باز فدرال (FOMC) سیاستهای پولی را تعیین و اجرا میکند. این شامل تعیین نرخ بهره و سیاستهای مرتبط با عرضه پول است.
- نظارت بر بانکها: شورا نظارت بر بانکهای عضو فدرال رزرو و دیگر مؤسسات مالی را بر عهده دارد تا از سلامت و ثبات سیستم بانکی اطمینان حاصل کند.
- تحقیقات و تحلیلها: شورای حکام به تحقیق و تحلیل مسائل اقتصادی و مالی میپردازد و اطلاعات لازم را برای اتخاذ تصمیمات سیاستی فراهم میکند.
- تعامل با کنگره و دولت: شورا بهطور منظم با کنگره و دیگر نهادهای دولتی همکاری میکند تا اطمینان حاصل شود که سیاستهای پولی با اهداف اقتصادی کشور هماهنگ هستند.
نقش شورای حکام در کمیته بازار باز فدرال (FOMC)
شورای حکام نقش کلیدی در کمیته بازار باز فدرال (FOMC) دارد. FOMC مسئول تصمیمگیری درباره سیاستهای پولی کوتاهمدت، از جمله تعیین نرخ بهره است. هر هفت عضو شورای حکام در FOMC حضور دارند و نقش مهمی در تصمیمگیریهای این کمیته ایفا میکنند.
نرخ بهره فدرال رزرو چیست؟
نرخ بهره فدرال رزرو، که به عنوان نرخ وجوه فدرال نیز شناخته میشود، نرخی است که بانکهای عضو فدرال رزرو برای وامهای شبانه بین بانکی از یکدیگر دریافت میکنند. این نرخ به عنوان یک ابزار اصلی در سیاستگذاری پولی فدرال رزرو عمل میکند و تأثیرات گستردهای بر اقتصاد دارد، زیرا تعیینکننده هزینه تأمین مالی در سیستم بانکی است.
نقش نرخ بهره در سیاست پولی
فدرال رزرو از نرخ بهره به عنوان یکی از ابزارهای اصلی خود برای تنظیم عرضه پول و کنترل تورم استفاده میکند.
با افزایش یا کاهش نرخ بهره، فدرال رزرو میتواند بر میزان وامگیری و هزینههای مصرفکنندگان و کسبوکارها تأثیر بگذارد:
- افزایش نرخ بهره: زمانی که فدرال رزرو نرخ بهره را افزایش میدهد، هزینه وامگیری بالا میرود. این اقدام معمولاً به منظور کاهش تورم و خنک کردن اقتصاد انجام میشود، زیرا هزینههای بالاتر وامها میتواند منجر به کاهش تقاضا و کند شدن رشد اقتصادی شود.
- کاهش نرخ بهره: برعکس، کاهش نرخ بهره هزینه وامگیری را کاهش میدهد و میتواند به تحریک رشد اقتصادی کمک کند. این سیاست اغلب در زمان رکود اقتصادی یا کاهش فعالیتهای اقتصادی برای تشویق مصرف و سرمایهگذاری به کار میرود.
تعیین نرخ بهره فدرال رزرو
نرخ بهره فدرال رزرو توسط کمیته بازار باز فدرال (FOMC) تعیین میشود که شامل هفت عضو از شورای حکام فدرال رزرو و پنج رئیس بانکهای منطقهای فدرال رزرو است. این کمیته به طور منظم جلساتی برگزار میکند تا وضعیت اقتصادی کشور را بررسی و تصمیمات مربوط به نرخ بهره را اتخاذ کند.
تاثیرات نرخ بهره فدرال رزرو بر اقتصاد
نرخ بهره فدرال رزرو تأثیرات گستردهای بر بخشهای مختلف اقتصادی دارد:
- بازار مسکن: تغییرات در نرخ بهره میتواند مستقیماً بر نرخ وامهای مسکن تأثیر بگذارد و به همین ترتیب بر بازار مسکن تأثیر بگذارد. نرخ بهره پایینتر معمولاً باعث افزایش تقاضا برای مسکن میشود، زیرا هزینه وامها کاهش مییابد.
- بازار سهام: تغییرات در نرخ بهره میتواند بر ارزش سهام تأثیر بگذارد. نرخ بهره پایینتر معمولاً به افزایش قیمت سهام منجر میشود زیرا شرکتها میتوانند با هزینه کمتری وام بگیرند و سرمایهگذاری کنند.
- بازار ارز: نرخ بهره فدرال رزرو میتواند ارزش دلار آمریکا را تحت تأثیر قرار دهد. افزایش نرخ بهره معمولاً به تقویت دلار منجر میشود زیرا سرمایهگذاران بینالمللی به دنبال بهرههای بالاتر هستند.
تاثیر جلسات فدرال رزرو بر بازارهای مالی
تصمیمات فدرال رزرو تاثیرات گستردهای بر بازارهای مالی مختلف دارند. تحلیل دقیق این تاثیرات میتواند به سرمایهگذاران و فعالان اقتصادی کمک کند تا استراتژیهای مناسبی برای مدیریت داراییهای خود اتخاذ کنند.
با توجه به جلسات اخیر، انتظار میرود که بازارها به تغییرات نرخ بهره و سیاستهای پولی واکنش نشان دهند و فرصتهای سرمایهگذاری جدیدی ایجاد شود.
تاثیر جلسات فدرال رزرو بر دلار
تصمیمات فدرال رزرو میتواند تاثیرات عمدهای بر ارزش دلار آمریکا داشته باشد. کارشناسان ویتاورس معتقدند که تصمیمات فدرال رزرو تاثیر قابل توجهی بر ارزش دلار خواهد داشت. ثبات نرخ بهره در کوتاهمدت ممکن است منجر به تقویت نسبی دلار شود، زیرا سرمایهگذاران به دنبال بازدهی پایدار در اقتصاد آمریکا هستند.
- نرخ بهره بالاتر: افزایش نرخ بهره معمولاً منجر به تقویت دلار میشود، زیرا سرمایهگذاران خارجی به دنبال سود بالاتر از سرمایهگذاری در داراییهای دلاری هستند.
- نرخ بهره پایینتر: کاهش نرخ بهره میتواند منجر به تضعیف دلار شود، زیرا بازده سرمایهگذاری در داراییهای دلاری کاهش مییابد و سرمایهگذاران ممکن است به دنبال ارزهای با بازده بالاتر باشند.
تاثیر جلسات فدرال رزرو بر فارکس
بازار فارکس به شدت تحت تاثیر تصمیمات فدرال رزرو قرار دارد. در بازار فارکس، تحلیلگران ویتاورس پیشبینی میکنند که نوسانات ارزی همچنان ادامه خواهد داشت. معاملهگران باید با دقت بیشتری به تصمیمات فدرال رزرو واکنش نشان دهند و از ابزارهای مدیریت ریسک برای حفظ سرمایه خود استفاده کنند.
- نوسانات ارزی: تغییرات در نرخ بهره و پیشبینیهای اقتصادی فدرال رزرو میتواند باعث نوسانات شدید در جفت ارزها شود.
- سیاستهای پولی: سیاستهای پولی فدرال رزرو میتواند بر روند کلی بازار فارکس تاثیر بگذارد، زیرا معاملهگران به دنبال فرصتهای سودآور بر اساس تغییرات نرخ بهره و سیاستهای اقتصادی هستند.
تاثیر جلسات فدرال رزرو بر ارز دیجیتال
تصمیمات فدرال رزرو نیز میتواند بر بازار ارزهای دیجیتال تاثیر بگذارد. از نظر کارشناسان ویتاورس، بازار ارزهای دیجیتال نیز تحت تاثیر تصمیمات فدرال رزرو قرار خواهد گرفت. با توجه به پیشبینیهای اقتصادی مثبت، تقاضا برای ارزهای دیجیتال ممکن است افزایش یابد، زیرا سرمایهگذاران به دنبال تنوع در پورتفولیوهای خود و بهرهبرداری از فرصتهای جدید هستند.
- نرخ بهره پایینتر: کاهش نرخ بهره ممکن است باعث افزایش تقاضا برای ارزهای دیجیتال شود، زیرا سرمایهگذاران به دنبال جایگزینهای سودآورتر برای سرمایهگذاری هستند.
- نرخ بهره بالاتر: افزایش نرخ بهره ممکن است باعث کاهش تقاضا برای ارزهای دیجیتال شود، زیرا سرمایهگذاران به دنبال سرمایهگذاری در داراییهای امنتر با بازده بالاتر میروند.
تاثیر بر بازار سهام
جلسات فدرال رزرو نقش مهمی در تعیین جهت بازار سهام دارند. اعلام تصمیمات مربوط به نرخ بهره و پیشبینیهای اقتصادی میتواند باعث نوسانات قابل توجه در قیمت سهام شود. کارشناسان بروکر ویتاورس بر این باورند که ثبات نرخ بهره باعث افزایش اطمینان در میان سرمایهگذاران شده و احتمالاً موجب رشد بازار سهام خواهد شد. شرکتها با اطمینان بیشتری میتوانند برنامههای توسعه و سرمایهگذاری خود را ادامه دهند، که این خود به افزایش قیمت سهام منجر میشود.
- نرخ بهره پایینتر: کاهش نرخ بهره معمولاً باعث افزایش قیمت سهام میشود، زیرا هزینه وامگیری برای شرکتها کاهش مییابد و این شرکتها میتوانند با هزینه کمتری سرمایهگذاری کنند.
- نرخ بهره بالاتر: افزایش نرخ بهره میتواند منجر به کاهش قیمت سهام شود، زیرا هزینههای وامگیری بالا رفته و این ممکن است منجر به کاهش سودآوری شرکتها شود.
تاثیر افزایش نرخ بهره فدرال رزرو بر طلا
نرخ بهره فدرال رزرو تاثیر قابل توجهی بر قیمت طلا دارد. کارشناسان ویتاورس همچنین به تاثیر تصمیمات فدرال رزرو بر بازار طلا اشاره میکنند. با توجه به ثبات نرخ بهره و افزایش اعتماد به اقتصاد آمریکا، قیمت طلا ممکن است با فشار کاهشی مواجه شود. با این حال، سرمایهگذاران همچنان به طلا به عنوان یک دارایی امن در برابر نوسانات بازار نگاه میکنند.
- نرخ بهره بالاتر: افزایش نرخ بهره میتواند باعث کاهش قیمت طلا شود، زیرا طلا دارایی بدون بهره است و در شرایط نرخ بهره بالا، داراییهای با بازده بالاتر جذابتر میشوند.
- نرخ بهره پایینتر: کاهش نرخ بهره میتواند باعث افزایش قیمت طلا شود، زیرا هزینه فرصت نگهداری طلا کاهش مییابد و سرمایهگذاران به دنبال داراییهای امنتری میگردند.
نتیجهگیری و سخن پایانی
کارشناسان بروکر ویتاورس بر این باورند که تصمیمات اخیر فدرال رزرو، به ویژه در جلسه 12 ژوئن 2024، تاثیرات گستردهای بر بازارهای مالی و اقتصاد جهانی خواهد داشت. با توجه به تحلیلهای انجام شده، کارشناسان به این نتیجه رسیدهاند که ثبات نرخ بهره و پیشبینیهای مثبت اقتصادی فدرال رزرو میتواند نشانهای از روند رو به رشد و ثبات در اقتصاد آمریکا باشد.
کارشناسان بروکر ویتاورس تاکید دارند که سرمایهگذاران باید با دقت و آگاهی از تحلیلهای اقتصادی و مالی به تصمیمات فدرال رزرو واکنش نشان دهند. ثبات نرخ بهره و پیشبینیهای مثبت اقتصادی نشاندهنده فرصتهای سرمایهگذاری متعدد در بازارهای مختلف است.
با این حال، مدیریت ریسک و اتخاذ استراتژیهای متنوع سرمایهگذاری از اهمیت بالایی برخوردار است. کارشناسان ویتاورس پیشنهاد میکنند که سرمایهگذاران با مشاوره گرفتن از تحلیلگران و استفاده از ابزارهای مالی مناسب، از فرصتهای پیشرو بهرهبرداری کنند و ریسکهای بالقوه را به حداقل برسانند.