سرمایه گذاری طلا یا بیت کوین ؟ به دنبال تحقیقات جامع و دقیقی در این زمینه، ما در این مقاله بر آنیم تا با ارائه اطلاعات کامل، شما را بهترین تصمیم در سرمایه‌گذاری بین این دو گزینه هدایت کنیم.
هم‌اکنون، شرایط اقتصادی کشورها با تحریم‌ها و تورم وحشتناکی که مشاهده می‌شود، مردم را به دنبال راه‌هایی برای سرمایه‌گذاری و حفظ سرمایه خود در آینده می‌اندازد. افرادی که دنبال سود بیشتر و یا حفظ ارزش سرمایه‌شان هستند، به خرید طلا یا بیت‌کوین روی می‌آورند.
بدلیل ویژگی‌های منحصر به فرد و ارزش زمانی، خرید طلا و بیت‌کوین به‌عنوان روش‌های برتر سرمایه‌گذاری شناخته می‌شوند. طلا و بیت‌کوین با گذر زمان نه تنها ارزششان را حفظ می‌کنند بلکه ارزش آنها افزوده می‌شود. به‌خصوص در شرایط غیرمطمئن‌تری مانند جنگ، بیماری‌های همه‌گیر، مانند همین کرونا، طلا به‌عنوان یک راه سرمایه‌گذاری امن تلقی می‌شود.
با این حال، بازار ارزهای دیجیتال، به ویژه بیت‌کوین، نیازمندی‌های خاص خود را دارد. جلوگیری از ورود ضرر به کاربران در این بازارها نیاز به دانش و آگاهی کافی دارد. بیت‌کوین یکی از رمزارزهای پیشرو است که به دلیل ویژگی‌های خاص خود محبوبیت فراوانی کسب کرده و تعداد زیادی از افراد را به سمت سرمایه‌گذاری در آن جذب کرده است. به‌علاوه، سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین به‌عنوان سرمایه‌گذاری در یک انقلاب تکنولوژیک نیز شناخته می‌شود. در ادامه به بررسی بیش تر موارد مرتبط با سرمایه گذاری طلا و بیت کوین می پردازیم.
پوشش در برابر تورم (Inflation Hedge) به معنای چه؟
هج (Hedge) یا دارایی پوششی نوعی سرمایه‌گذاری است که تاثیر یک عامل دیگر، معمولاً حرکت قیمت یا ارزش یک دارایی، را جبران می‌کند. هرچند، پایه و اساس پشت یک سرمایه‌گذاری پوششی ممکن است بسته به هدف سرمایه‌گذار متفاوت باشد. امیلی من، سرمایه‌گذار شرکت سرمایه‌گذاری خطرپذیر “Redpoint Ventures”، اظهار داشته است:
“هج می‌تواند یک موقعیت همبسته اما متضاد نسبت به حرکت قیمت یک دارایی باشد، یا یک موجودیت غیرهمبسته را نشان دهد که در مواقع نوسان قیمت ثبات دارد.”
او در ارتباط با قسمت اول صحبت‌های خود، به خرید اوراق فیوچرز نفت توسط شرکت‌های هواپیمایی به‌عنوان راهی برای حفظ درآمدهای آتی آنها اشاره می‌کند. و در رابطه با بخش دوم، او می‌گوید صندوق‌های پوششی ممکن است سهام ویزا را خریده و سهام شرکت رقیب آن، یعنی مسترکارت را به‌عنوان راهی برای منزوی کردن ریسک و فرصت‌های خاص و تاثیرگذار بر هر دوی این شرکت‌ها بفروشند.
بنابراین، دارایی‌های پوششی در برابر تورم یک نوع سرمایه‌گذاری هستند که برخی یا تمامی اثرات تورم را جبران می‌کنند. به عبارت دیگر، قیمت این هج ممکن است با افزایش تورم بالا برود (مثلاً کاهش قیمت سهام را جبران کند) یا کلاً نسبت به تورم مقاومت داشته باشد و ثبات پورتفو را فراهم کند.
تاریخچه طلا و بیت کوین:
اکنون، نوبت به بررسی تاریخچه‌ی طلا و بیت‌کوین می‌رسد تا با توجه به پیشینه‌ی این دو ارز، انتخاب بهترین گزینه برای سرمایه گذاری میان طلا و بیت کوین را انجام دهیم.
تاریخچه طلا
طلا به‌عنوان یکی از معدود مواردی است که ارزش و قدمتی بیش از چند هزار ساله دارد و همچنان به عنوان یک وسیله‌ی قابل‌اعتماد برای مبادله کالا و ذخیره‌کننده‌ی ارزش شناخته می‌شود. این فلز ارزشمند به‌عنوان مکانیسمی امن و موثر برای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود و ذخایر طلا با تلاش و زحمت استخراج‌کنندگان به میزان بیشتری افزایش پیدا می‌کند.
طی زمان، طلا از زمین استخراج شده و به‌کارگیری‌های مختلفی چون ساخت جواهرات نیز می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق خرید شمش طلا یا از طریق ابزارهای مالی مانند معاملات آتی طلا یا صرافی‌ها از این دارایی استفاده کنند و از تغییرات قیمت‌ها بهره‌مند شوند.
طلا، در اواخر سال 2011 به ارزش بالای 1400 پوندی دست‌یافت و این امر باعث ایجاد مشکلات بدهی‌ها در آمریکا و اروپا شد. از 5000 سال قبل از میلاد، طلا به‌صورت اولیه استخراج می‌شد و مصریان نیز حدود 3900 سال قبل از میلاد از آن بهره بردند.
در دوره‌ای بعد از اکتشاف طلا در ایالت کالیفرنیا در سال 1804، بزرگ‌ترین جست‌وجوی طلا در این دوران رخ داد و از سال 1885، کشف و استخراج طلا در مناطقی مانند آفریقای جنوبی آغاز شد. اما دقیقاً زمان آغاز اعتبارسنجی استاندارد طلا مبهم است.
تاریخچه بیت کوین
اما در مورد بیت‌کوین، پیشینه‌ای که تاکنون بر هویت بیانگذاران این ارز دیجیتال نامشخص است. نخستین نسخه‌های بیت‌کوین توسط شخص یا گروهی با نام “ساتوشی ناکاموتو” در سال 2009 به‌عنوان یک فهرست ایمیل رمزنگاری شده منتشر شد. سپس ناکاموتو، پروژه را به سال 2010 موکول کرد و از طریق ایمیل‌ها اعلام کرد که دیگر به پروژه بیت‌کوین تعلق ندارد و به سوی پروژه‌های دیگری می‌روید.
از آن زمان تا کنون، تعدادی از افراد خود را به نام ناکاموتو معرفی کرده‌اند. یکی از آنها فردی امریکایی به نام “دوریان” بود که هفته‌نامه نیوزویک او را به‌عنوان ناکاموتوی واقعی معرفی کرد، اما او این ادعا را رد کرد و تصریح کرد که هیچ ربطی به بیت‌کوین ندارد.
در دسامبر 2015، تحقیقات مشترکی توسط وایرد و گیزمودو نشان داد که “کریگ رایت” مهندس کامپیوتر و بازرگان استرالیایی، مخترع واقعی بیت‌کوین ممکن است باشد. او ادعای خود را تایید کرد و برخی از اعضای برجسته انجمن بیت‌کوین نیز ادعای او را تایید کردند. علاوه بر این، رایت دلیل افشای هویت واقعی خود را جهت حفظ حریم خصوصی اطرافیانش اعلام کرد. در حال حاضر، بیت‌کوین به‌عنوان اولین ارز دیجیتالی، رتبه‌ی برتر را در میان سایر ارزهای دیجیتالی به دست آورده است.
معیارهای مقایسه سرمایه گذاری طلا و بیت‌کوین به شرح زیر می‌باشند:
1- ارزندگی در سرمایه گذاری طلا و بیت کوین
طلا با ارزش و قدمتی بیش از چند هزار ساله به عنوان دارایی با ارزش و قابل مبادله در معاملات مورد توجه مردم و تجار است. همچنانکه امروزه در بخش‌های تجاری، پزشکی و صنایع مختلف کاربرد دارد و ارزندگی آن را حفظ کرده است. از طرف دیگر، بیت‌کوین با ویژگی‌هایی چون قابلیت مبادله بدون محدودیت‌های زمانی و مکانی، امنیت بالا، کم هزینه و سرعت بالا، ارزندگی بالایی دارد. در سال 2017، بیت‌کوین برای اولین بار قیمتی بیشتر از قیمت یک اونس طلا پیدا کرد.
2- محدودیت منابع:
سرمایه گذاری طلا و بیت‌کوین هر دو دارای محدودیت منابع هستند. اما تفاوت این محدودیت در شفافیت است. منابع بیت‌کوین شفاف و محدود (21 میلیون توکن) هستند و ذخیره‌ی بیت‌کوین تا سال 2140 به پایان می‌رسد و بعد از آن بیت‌کوین جدیدی ایجاد نمی‌شود. از طرف دیگر، مقدار دقیق منابع طلا در جهان نامعلوم است و حتی احتمال وجود منابع طلا در سیاره‌های دیگر نیز وجود دارد.
3- کاربردهای سرمایه گذاری طلا و بیت کوین
طلا معمولاً برای حفظ سرمایه در برابر تورم و به عنوان ابزار مالی برای سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار می‌گیرد. از طرف دیگر، بیت‌کوین سه کاربرد اصلی و مهم دارد: پرداخت، سرمایه‌گذاری و نقل و انتقال پول. بیت‌کوین به‌عنوان ابزاری برای پرداخت‌های غیرمتمرکز، سرمایه‌گذاری کوتاه مدت و روزانه، و انتقال پول در داخل کشور و بین‌المللی استفاده می‌شود.
4- تقاضا سرمایه گذاری طلا نسبت به بیت کوین
با توجه به مزایای بیت‌کوین، قانونی شدن، پذیرش جهانی و محدودیت منابع، تقاضا برای آن روز به روز افزایش می‌یابد و قیمت آن نیز رشد می‌کند. اما تقاضا برای طلا نیز با گذشت سال‌ها از زمان پیدایش آن همچنان ادامه دارد و حتی افزایش پیدا می‌کند.
5- پشتوانه:
هر دو طلا و بیت‌کوین دارای پشتوانه‌هایی هستند. پشتوانه طلا به عنوان یک دارایی با سابقه ای برای ارزهای سنتی محسوب می‌شود، در حالی که بیت‌کوین نیز به‌عنوان پشتوانه اصلی ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود.
هر دو طلا و بیت‌کوین دارای ویژگی‌ها و کاربردهای منحصر به فردی هستند که بسته به نیازها و هدف سرمایه‌گذاران، انتخاب بهتری برای سرمایه‌گذاری می‌تواند انجام شود.
مقایسه راحتی دسترسی به بیت کوین و طلا
مقایسه راحتی دسترسی به بیت‌کوین و طلا نشان می‌دهد که خرید و فروش بیت‌کوین نسبتاً ساده‌تر است. افراد می‌توانند به‌سادگی از صرافی‌ها، معامله با دیگر تریدرها یا از طریق کارگزاران سنتی به بیت‌کوین دسترسی پیدا کنند. همچنین، علاقه‌مندان به این ارز دیجیتال می‌توانند از راه‌های ساده‌تری مانند صندوق‌های قابل معامله برای خرید آن استفاده کنند.
از سوی دیگر، دسترسی به طلا به‌خاطر وجود روش‌های ثابت‌شده‌تر، کمی آسان‌تر است. افراد می‌توانند برای سرمایه گذاری در طلا، خرید فیزیکی آن، خرید ETFهای حاوی طلای فیزیکی یا سهام شرکت‌های طلا را انتخاب کنند. همچنین، اوراق فیوچرز نیز گزینه‌های دیگری هستند که افراد می‌توانند از آنها برای کسب سود از طلا استفاده کنند.
در مورد هزینه، خرید بیت‌کوین معمولاً ارزان‌تر است زیرا هنگام خرید و انتقال آن تنها یک‌بار کارمزد تراکنش را پرداخت می‌کنید. اما خرید ETF طلا به‌همراه پرداخت هزینه درصدی از سرمایه‌گذاری همراه است. این ممکن است در صورت نگهداری طولانی مدت، هزینه طلا بیشتر از کارمزد تراکنش خرید بیت‌کوین باشد. همچنین، ترید دائم ممکن است باعث افزایش کارمزدها شود.
هر دو بیت‌کوین و طلا دارای مزایا و معایب خود هستند و انتخاب بین آنها بستگی به نیازها و هدف سرمایه‌گذاران دارد. افراد باید با توجه به ویژگی‌ها و محدودیت‌های هر دو، انتخاب مناسبی را برای سرمایه‌گذاری خود انجام دهند. همچنین، همانند آقای کلاین، درصورت نیاز به سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی، باید از موارد امنیتی و لجستیکی آن آگاه باشند.
مزیت‌های طلا نسبت به بیت‌کوین عبارتند از:
- قانونی‌بودن: طلا به‌عنوان یک دارایی قانونی شناخته می‌شود و مالکیت آن به‌طور رسمی تأیید می‌شود. در صورت دزدی طلا، می‌توان از مراجع قانونی کمک گرفت و از حقوق مالکیت محافظت کرد. همچنین، طلا را می‌توان در صندوق امانات بانکی نگهداری کرد و از خطرات مرتبط با نگهداری فیزیکی آن جلوگیری کرد.
- سابقه طولانی در تاریخ: طلا دارای سابقه‌ای بسیار طولانی در تاریخ انسانی است و به عنوان ابزار تعیین ارزش معاملات استفاده می‌شود. این سابقه باعث ایجاد اعتماد بیشتر به طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری قطعی و معتبر می‌شود.
- حمایت بانک‌ها و دولت‌ها: بسیاری از دولت‌ها و بانک‌های مرکزی طلا را به‌عنوان یک ذخیره ارزشمند می‌دانند و از آن به‌عنوان پشتوانه مالی استفاده می‌کنند. این حمایت باعث ایجاد اعتماد بیشتر به طلا به عنوان یک سرمایه‌گذاری پایدار می‌شود.
- نوسان کمتر: طلا نسبت به بیت‌کوین دارای نوسانات کمتری است. قیمت طلا معمولاً تحت‌تأثیر اخبار و وقایع ناگهانی قرار نمی‌گیرد و این موضوع باعث اطمینان بیشتر سرمایه‌گذاران می‌شود.
- عدم وابستگی به زیرساخت‌های تکنولوژیک: طلا برای ارزش‌گذاری و معامله به زیرساخت‌های تکنولوژیک پیچیده نیاز ندارد و معاملات طلا به‌صورت فیزیکی و سنتی نیز انجام می‌شود. این امر باعث می‌شود که دسترسی به طلا ساده‌تر باشد.
نتیجه گیری
بهترین تصمیم برای سرمایه‌گذاری در آینده، انتخاب بین طلا و بیت کوین است، اما همه چیز به میزان ریسک و سود پیش‌روی شما بستگی دارد. ما در این مقاله، تفاوت‌ها و تشابه‌های سرمایه گذاری طلا و بیت کوین را به طور جذاب و کامل مورد بررسی قرار داده‌ایم. اگر هدف شما سود زیاد و سریع است، بیت کوین پیشنهاد می‌شود. اما اگر تمایل به ریسک کمتر و سرمایه‌گذاری در سرمایه‌های پایدارتر دارید، طلا نیز گزینه‌ی مناسبی است.
با توجه به تحلیلگران، ارزش دلار آمریکا در آینده ممکن است کاهش یابد و این موضوع می‌تواند باعث افزایش ارزش طلا شود. طلا به عنوان یک ذخیره‌کننده ارزش معتبر و نقدشونده، جلب توجه بانک‌ها و سرمایه‌داران بزرگ شده است.
از طرف دیگر، توسعه‌دهندگان بیت کوین بهبودهای مختلف را در شبکه بیت کوین انجام می‌دهند و با افزایش ویژگی‌های منحصر به فرد، ارزش آن را به ارزش طلا نزدیک می‌کنند. این باعث شده است که بیت کوین به عنوان طلای دیجیتال شناخته شود و پتانسیل رشد بالایی را در آینده داشته باشد.