رگولاتوری اولین نکته‌ای است که شما باید قبل از ثبت نام در بروکر با دقت آن را بررسی کنید؛ زیرا اگر در یک بروکر غیررگوله فعالیت کنید، خطر بزرگی دارایی‌های شما را تهدید می‌کند. در این مطلب، شما با مفهوم رگولاتوری و انواع رگولیشن‌های جهانی معتبر و رگولاتوری آفشور آشنا می‌شوید. همچنین لیست 10 بروکر رگوله معتبر در اختیارتان قرار می‌گیرد.
رگولاتوری چیست؟
رگولاتوری یا نظارت (در انگلیسی: Regulation) فرآیندی است که در آن یک نهاد مستقل و معتبر، فعالیتهای یک بازار یا صنعت خاص را با هدف حفظ منافع عمومی، اطمینان از رقابت سالم و جلوگیری از تخلفات، نظارت می‌کند. در حوزه فارکس، رگولاتوری به مجموعه قوانین و مقرراتی گفته می‌شود که بر فعالیت بروکرها و معامله‌گران اعمال می‌شود تا از حقوق سرمایه‌گذاران محافظت شده و بازار فارکس به صورت شفاف و عادلانه عمل کند.
بروکر رگوله چیست؟
بروکر رگوله به بروکری گفته می‌شود که مجوز فعالیت خود را از یک نهاد نظارتی معتبر دریافت کرده و ملزم به رعایت قوانین و مقررات این نهاد است. این بروکرها تحت نظارت مستمر نهاد رگولاتور قرار دارند و در صورت تخلف، با آنها برخورد قانونی می‌شود. انتخاب یک بروکر رگوله برای معامله‌گران بسیار مهم است، زیرا این بروکرها از امنیت سرمایه و اطلاعات مشتریان محافظت می‌کنند و به آنها اطمینان می‌دهند که در یک محیط معاملاتی منصفانه و شفاف فعالیت می‌کنند.
جدول ۱۰ بروکر رگوله ۲۰۲۴
در زیر، لیستی از ۱۰ بروکر رگوله‌شده که کاربران ایرانی می‌توانند از آنها استفاده کنند آورده شده است. این بروکرها بر اساس نوع رگولاتوری فارکس و میزان اعتبار آنها انتخاب شده‌اند.
|
نام بروکر |
نوع رگوله |
|
ویتاورس (Vittavers) |
FSA |
|
آلپاری (Alpari) |
FSC |
|
یو اس جی اف ایکس (USGFX) |
FCA, ASIC, SVG |
|
فارکس چیف (Forex Chief) |
VFSC, FMA |
|
اچ وای سی ام (HYCM) |
FCA، CySEC، DFSA، CIMA |
|
آمارکتس (Amarkets) |
FSASVG, FSC |
|
فیبوگروپ (Fibo group) |
CySec, FSC |
|
ارانته (Errante) |
CySEC, FSA |
|
اوربکس (Orbex) |
FSA, CySEC, MiFID |
|
لایت فایننس (Lite finance) |
CySec, MiFID |
در ادامه با رگولاتوری فارکس و انواع آن بیشتر آشنا خواهید شد و اهمیت داشتن رگولاتوری در بازارهای مالی را بطور کامل با هم بررسی خواهیم نمود.
مطالعه این مطلب پیشنهاد می‌شود: اسپرد چیست و چرا در فارکس مهم است؟
اهمیت رگولاتوری برای معامله‌گران ایرانی
بسیاری از معامله‌گران ایرانی نگران این هستند که اگر یک بروکر در حوزه‌ی قضایی ایران نباشد، چگونه می‌توان به آن اعتماد کرد. این نگرانی کاملا طبیعی است. اما باید بدانید که داشتن مجوز از یک نهاد رگولاتوری معتبر، به معنای پایبندی آن بروکر به استانداردهای بین‌المللی است. به عبارت ساده‌تر، یک بروکر رگوله شده ملزم به رعایت قوانین و مقرراتی است که از سرمایه و اطلاعات مشتریان محافظت می‌کند.
در نتیجه، حتی اگر یک بروکر در حوزه‌ی قضایی ایران فعالیت نکند، داشتن مجوز از یک نهاد رگولاتوری معتبر، نشان‌دهنده‌ی تعهد آن بروکر به رعایت قوانین و مقررات بین‌المللی است و می‌تواند به عنوان یک عامل اطمینان‌بخش برای معامله‌گران ایرانی عمل کند.
رگولاتوری‌ها با وضع قوانین و مقررات، معاملات در بازار فارکس را از هرگونه تقلب و سوءاستفاده دور می‌کنند. این قوانین نه‌تنها ایمنی معاملات را تضمین می‌کنند بلکه اطمینان می‌دهند که معامله‌گران در فضایی امن و شفاف فعالیت می‌کنند. شفافیت یکی دیگر از دستاوردهای مهم رگولاتوری‌هاست. با نظارت دقیق بر قیمت‌ها و فرآیندهای معاملاتی، این نهادها شرایطی را فراهم می‌آورند که اطلاعات بازار برای همه معامله‌گران به‌صورت عادلانه و شفاف در دسترس باشد.
انواع رگولاتوری فارکس
در ادامه، انواع رگولاتوری فارکس را بررسی می‌کنیم.
رگولاتورهای ملی
نهادهای دولتی یا سازمان‌های مالی در هر کشور، مسئولیت تنظیم و نظارت بر فعالیتهای شرکتهای معاملاتی و معامله‌گران در داخل آن کشور را بر عهده دارند. این نهادها به عنوان رگولاتور ملی شناخته می‌شوند و وظیفه دارند تا از منافع سرمایه‌گذاران حفاظت کرده و یک محیط مالی سالم و پایدار را ایجاد کنند. به عنوان مثال سازمان بورس و اوراق بهادار ایران،مسئول تنظیم و نظارت بر بازار سرمایه در ایران است. به همین ترتیب در آمریکا، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) مسئول نظارت بر بازارهای سهام، اوراق قرضه و مشتقات آمریکاست. در انگلستان، سازمان نظارت بر رفتار مالی بریتانیا (FCA) مسئول تنظیم و نظارت بر بخش‌های مختلف خدمات مالی، از جمله بازارهای مالی، بانکداری و بیمه است.
رگولاتورهای منطقه ای یا قاره ای
در برخی مناطق یا قاره ها، سازمان های نظارتی یا اتحادیه هایی وجود دارد، که مسئولیت نظارت بر فعالیت های شرکتها و مؤسسات مالی و معامله گران در آن منطقه را بر عهده دارند. مثال هایی از این نوع رگولاتوری شامل اتحادیه اروپا (EU) و کمیته های نظارتی در مناطقی مانند آسیا (ASC) و آمریکای لاتین (LATAM) است.
رگولاتورهای بین‌المللی
علاوه بر رگولاتورهای ملی و منطقه‌ای، برخی سازمان‌ها و نهادهای بین‌المللی نیز در تنظیم و نظارت بر بازارهای مالی نقش دارند. این نهادها با همکاری یکدیگر، بهترین استانداردها را برای فعالیتهای مالی در سطح جهانی تدوین می‌کنند.
مثال:
- کمیته بازل برای نظارت بانکی (Basel Committee on Banking Supervision): این کمیته استانداردهای بین‌المللی برای نظارت بر بانک‌ها را تدوین می‌کند.
- سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD): OECD نقش مهمی در ایجاد هماهنگی در سیاست‌های اقتصادی و مالی کشورهای عضو ایفا می‌کند.
- صندوق بین‌المللی پول (IMF): IMF در زمینه نظارت بر سیستم مالی جهانی و ارائه مشاوره به کشورهای عضو فعالیت می‌کند.
رگولاتورهای آفشور
رگولاتورهای آفشور (Offshore) به نهادهایی گفته می‌شود که در مناطق آزاد تجاری یا آفشور مستقر هستند و مسئولیت نظارت بر فعالیتهای مالی در این مناطق را بر عهده دارند. این مناطق به دلیل قوانین مالیاتی کمتر، مقررات ساده‌تر و محیط کسب‌وکار منعطف‌تر، جذابیت زیادی برای شرکتها و سرمایه‌گذاران دارند. با این حال، سطح نظارت در این مناطق معمولاً کمتر از نوع رگولاتور ملی است.
مثال:
- کمیسیون خدمات مالی جزایر کیمن (CIMA): یکی از شناخته‌شده‌ترین رگولاتورهای آفشور است که بر فعالیتهای مالی در جزایر کیمن نظارت می‌کند.
- سازمان خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادین‌ها (SVGFSA): این نهاد نیز در حوزه رگولاتوری آفشور فعال است و به بسیاری از بروکرهای فارکس مجوز فعالیت می‌دهد.
5 وظیفه اصلی رگولاتوری فارکس
رگولاتوری فارکس نقش حیاتی و مهمی را در حفظ امنیت، شفافیت، و عدالت بازار ایفا می کند. در زیر به بررسی نقش و وظایف اساسی رگولاتوری در بازار فارکس می پردازیم.
- قانونگذاری و نظارت بر عملکرد بروکر: شامل تعیین قوانین، مقررات، و استاندارد هایی برای فعالیتهای معاملاتی، مدیریت ریسک و حفظ امنیت بازار می‌شود.
- حفظ امنیت و حقوق معامله گران و و جلوگیری از «سوء استفاده ها و تقلب ها» در بازار فارکس؛
- تضمین شفافیت بازار در در مورد قیمت ها، شرایط بازار، و سایر اطلاعات مرتبط؛
- اجرای قوانین و پیگرد قانونی در صورت تخلف؛
- مقابله با جرایم مالی مانند تقلب، پول‌شویی، و دیگر فعالیتهای غیرقانونی.
این 5 وظیفه‌ی محوری رگولاتور موجب گسترش حس اعتماد و اطمینان در بازارهای مالی و تضمین سلامت معاملات است.
معرفی بهترین رگولاتوری های فارکس
در جدول زیر می توانید بهترین رگولاتوری های رسمی فارکس را مشاهده نمایید.
هریک از این رگولاتوری ها در یک کشور یا منطقه‌ی جغرافیایی مشخص ارائه می شوند. دریافت این رگولاتوری ها می تواند اعتبار یک بروکر را بسیار افزایش دهد.
|
رگولاتوری |
کشور/منطقه |
|
کمیسیون اوراق بهادار آمریکا (SEC) |
ایالات متحده آمریکا |
|
اتحادیه اروپا (EU) |
کشورهای عضو اتحادیه اروپا |
|
رگولاتوری کانادا (IIROC) |
کانادا |
|
کمیسیون خدمات مالی استرالیا (ASIC) |
استرالیا |
|
کمیسیون خدمات مالی بریتانیا (FCA) |
انگلستان |
|
سازمان نظارت بر سرمایه‌گذاری ژاپن (FSA) |
ژاپن |
|
سازمان نظارت بر بازارهای مالی سوئیس (FINMA) |
سوئیس |
این رگولاتورها به دلایل مختلفی از جمله استاندارد های بالا، نظارت فعال و مؤثر و حفظ اعتماد معامله گران به عنوان بهترین رگولاتورهای فارکس شناخته می شوند.
با توجه به شرایط تحریمی در ایران، ایرانیان نمی‌توانند با بروکرهای رگوله کشورهای اروپایی و آمریکایی کار کنند.
از این رو بروکر هایی که با ایرانیان فعالیت می نمایند، عموماً دارای رگولاتوری های آفشور هستند.
بهترین رگولاتوری های آفشور
در ادامه دو مورد از بهترین نهادهای رگولاتوری آفشور را معرفی می‌کنیم.
|
نام رگولاتوری |
کشور/منطقه |
ویژگی‌ها و توضیحات |
|
Financial Services Commission of Mauritius (FSC Mauritius) |
جزایر موریس |
نظارت گسترده بر بازار مالی / تنظیم و نظارت بر انواع مختلف شرکتهای مالی / حفظ اعتماد معامله‌گران و سرمایه‌گذاران به بازار مالی جزایر موریس |
|
Financial Services Authority (FSA Seychelles) |
جزایر سیشل |
نظارت بر فعالیتهای مالی در جزایر سیشل / تنظیم و نظارت بر ارائه دهندگان خدمات مالی در جزایر سیشل / حفظ شفافیت و اعتماد در بازار مالی جزایر سیشل |
|
Mwali International Services Authority (MISA) |
جزایر موالی (موهلی)
|
نظارت کامل بر فعالیت مالی و بانکی در جزایر موالی / حفظ حقوق کاربران در بازارهای مالی حوضه / پاسخ گویی کامل در قبال شرکتهای رگوله شده |
سخن پایانی
در این مطلب آموختیم رگولاتوری در بازار فارکس، همچون ستونی است که بر شانه‌های آن، ساختار امن و پایدار این بازار استوار شده است. با بررسی انواع مختلف نهادهای نظارتی و نقش حیاتی آنها، به اهمیت انتخاب یک بروکر رگوله معتبر پی بردیم. در پایان مجدداً تأکید می کنیم پیش از افتتاح حساب، احراز هویت و واریز وجه حتماً رگوله بروکر مورد نظرتان را استعلام کنید.
سولات متداول
در صورت سوالات بیشتر، می‌توانید در بخش نظرات ثبت کنید.
رگولاتوری چیست؟
رگولاتوری به نظارت و تنظیم فعالیتهای مالی توسط نهادهای قانونی و معتبر گفته می‌شود. این فرآیند تضمین می‌کند که بروکرها شفافیت، امنیت، و عدالت را رعایت کنند. هدف اصلی رگولاتوری، حفاظت از حقوق معامله‌گران و ایجاد محیطی امن برای سرمایه‌گذاری است.
تفاوت رگولاتوری آفشور با سایر رگولاتوری‌ها چیست؟
رگولاتوری آفشور به نوعی از رگولاتوری گفته می‌شود که در مناطق آزاد تجاری اعمال می‌شود. این مناطق قوانین مالیاتی کمتر، مقررات ساده‌تر و نظارت کمتری دارند. در مقابل، سایر رگولاتوری‌ها، نظارت سختگیرانه‌تری دارند.
آیا ایرانیان می توانند در بروکرهایی که رگوله FCA دارند حساب داشته باشند؟
خیر، به علت تحریم‌ها ایرانیان نمی‌توانند در بروکرهایی که رگوله FCA (سازمان نظارت بر رفتار مالی بریتانیا) هستند، حساب باز کنند.
چرا بروکرهای رگوله قابل اعتماد هستند؟
بروکرهای رگوله شده ملزم به رعایت استانداردهای بین‌المللی هستند که از امنیت سرمایه و اطلاعات مشتریان محافظت می‌کند. این بروکرها موظف هستند اطلاعات مالی خود را به صورت شفاف منتشر کنند.
نهادهای رگولاتوری به صورت مداوم فعالیت بروکرها را رصد می‌کنند و در صورت مشاهده هرگونه تخلف، اقدامات لازم را انجام می‌دهند.
آیا بروکر تحت رگولاتوری می‌تواند سودجویانه عمل کند؟
بروکرهای رگوله‌شده تحت قوانین سختگیرانه فعالیت می‌کنند و باید از شفافیت و انصاف در خدمات خود اطمینان حاصل کنند. اما در صورت تخلف، معامله‌گران می‌توانند به نهادهای نظارتی شکایت کنند. با این حال، رگولاتوری‌های آفشور ممکن است قدرت نظارتی کمتری داشته باشند.
آیا ویتاورس بروکر رگوله است؟
بله، ویتاورس یک بروکر رگوله‌شده و معتبر است که خدمات مالی خود را با پشتیبانی قانونی ارائه می‌دهد. این بروکر با مجوزهای ثبت‌شده امنیت و اعتماد مشتریان خود را تضمین کند. همچنین، عضویت آن در نهادهایی نظیر (Financial Commission) یک امتیاز دیگر به اعتبار آن می‌افزاید. برای اطلاعات بیشتر به صفحه رگولیشن و مجوزهای ویتاورس بروکر مراجعه کنید.