هنگام ساخت بهترین پورتفوی ارز دیجیتال ، شما با چالش‌ها و امکانات فراوانی روبرو خواهید شد که آن را از سایر پرتفولیوهای سنتی متمایز می‌سازد. در واقع، انتخاب مراکز مختلف برای سرمایه‌گذاری و رعایت سود مطلوب، می‌تواند از اهمیت ویژه‌ای برخوردار باشد. اما برای کاهش حداکثری ریسک، نیازمند تنوع دادن در بهترین ارزهای دیجیتال هستید. در این مقاله، راهنمایی جامعی در خصوص ایجاد یک پرتفولیو ارزهای دیجیتال به شما ارائه خواهیم داد.
سوالی که برای بسیاری اهمیت دارد، این است که تا چه اندازه باید در ساخت پرتفولیو ارزهای دیجیتال، به تنوع اهمیت دهیم و آیا این تنوع بهره‌وری آورده یا معایب خاص خود را دارد؟ هرچند این موضوع بسیار بحث‌برانگیز است، اما در کل، تنوع‌بخشی بهترین راهکار به نظر می‌رسد. با انتخاب ارزهای مختلف از جمله استیبل‌کوین‌ها، شما می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری خود را به حداقل برسانید و پرتفولیوی متعادل‌تری داشته باشید.
برای راحتی در مدیریت پرتفولیو، می‌توانید از واسطه‌های مدیریت سبد ارزهای دیجیتال استفاده کنید و یا به‌صورت دستی و سنتی این کار را با استفاده از ابزارهایی مثل اکسل انجام دهید. این واسطه‌ها مستقیماً به والت ، صرافی یا بروکر ارزهای دیجیتال شما متصل شده و تجربه‌ای آسان را برای شما فراهم می‌آورند.
شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با خرید بیتکوین (BTC) یا هر ارز دیگری آسان است. برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند ارزهای دیجیتال بزرگ‌تر را خریداری و نگهداری کنند، در حالی‌که برخی دیگر، به سرمایه‌گذاری در ارزهای کوچکتر تمایل دارند. اما بهترین راه برای موفقیت در ساخت پرتفولیو ارزهای دیجیتال و ایجاد توازن مناسب، تخصیص مناسب دارایی‌ها به میزان ریسک پذیری شما است. این تنظیمات، مطابق با سطح شما از ریسک‌پذیری، نتایج قابل قبولی به همراه خواهد داشت.
پرتفوی ارز دیجیتال چیست؟
پرتفوی ارز دیجیتال به مجموعه‌ای از دارایی‌های دیجیتالی اشاره دارد که سرمایه‌گذار یا معامله‌گر، سرمایه خود را به آن اختصاص می‌دهد. بهترین سبد ارز دیجیتال شامل تنوعی از دارایی‌های مختلف از جمله ارزهای معتبر بازار، توکن‌ها و یا شت کوین‌ها می‌شود. تنوع‌بخشی از مفاهیم کلیدی در مدیریت پرتفو، موجب کاهش ریسک سرمایه‌گذاری می‌شود. هدف ایجاد این سبد، به حداقل رساندن تأثیر تغییرات بازدهی سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف است، زیرا هر کدام از این دارایی‌ها واکنش‌های مختلفی به یک رویداد خاص دارند. برای ساختن یک پرتفوی ارز دیجیتال ، راه‌های زیادی وجود دارد که تصمیم‌گیری بر اساس اهداف آینده، میزان ریسک‌پذیری و شخصیت سرمایه‌گذار تعیین‌کننده است.
برای شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، اغلب با خرید ارزهای برتر بازار مانند بیتکوین و اتریوم آغاز می‌شود. اما پس از آن، برخی از معامله‌گران به دنبال ارزهای با حجم بازار بیشتر و یا شت‌کوین‌های با رشد نجومی می‌روند و در آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند. بهتر است با تحقیق درباره تمام دارایی‌های دیجیتال، یک پرتفوی ارز دیجیتال تنوع‌دار و با ریسک کمتر تشکیل دهیم تا احتمال موفقیت خود را بیشتر کنیم.
برای مدیریت راحت‌تر پرتفوی ارز دیجیتال ، می‌توان از پلتفرم‌های مختلف مدیریت سبد دارایی استفاده کرد و یا معاملات خود را در فایل‌های اکسل ذخیره نمود. برخی از این پلتفرم‌ها به کیف پول شخصی و صرافی متصل می‌شوند و این امر به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا روند کار را به‌صورت راحت‌تری انجام دهد.
متنوع سازی و تخصیص دارایی
متنوع سازی و تخصیص دارایی‌ها، کلیدی‌ترین عنصر در ساخت پرتفوی ارز دیجیتال است. در این مسیر، به جادوی مفهوم متنوع سازی و تخصیص دارایی‌ها پی می‌بریم. تخصیص دارایی‌ها به سرمایه گذاری در چندین طبقه دارایی متنوع می‌انجامد. این طبقه‌بندی شامل رمز ارزها، سهام، اوراق قرضه، فلزات گرانبها، پول نقد و بسیاری از دیگر دارایی‌های جذاب می‌شود. در واقع، متنوع سازی به توزیع بودجه سرمایه‌گذاریتان در این دارایی‌ها می‌پردازد، که نه تنها خطرات را کاهش می‌دهد بلکه به افزایش احتمال موفقیت شما نیز کمک می‌کند.
فرض کنید پرتفوی سهام خود را با سرمایه گذاری در صنایع مختلف چون کشاورزی، فناوری، انرژی و بهداشت و درمان، متنوع سازی کنید. این انتخاب‌های متنوع به شما این امکان را می‌دهد که به طور همزمان از امکانات صنایع مختلف بهره‌برداری کنید و از افزایش بازده و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری لذت ببرید.
از نظر فنی، رمز ارزها یک طبقه دارایی متحد هستند که می‌توان به شکل ساده و یکپارچه‌ای با آنها سرمایه‌گذاری کرد. با خرید محصولات، کوین‌ها و توکن‌هایی که اهداف مختلفی را دنبال می‌کنند، سبد پرتفوی ارز دیجیتال خود را متنوع کنید. به عنوان مثال، شما می‌توانید یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع با ترکیب %50 بیت کوین، %20 استیبل کوین، %15 ان‌اف‌تی و %15 آلت کوین تشکیل دهید. این تنوع و تخصیص هوشمندانه، راهی برای به حداقل رساندن ریسک و افزایش احتمال موفقیت شما است. در نتیجه، از این مفهوم برای ایجاد پرتفوی ارز دیجیتالی اثربخش بهره‌برداری کنید.
اهمیت پورتفوی ارز دیجیتال
پورتفوی ارز دیجیتال ، یک مفهوم بسیار مهم و حیاتی در دنیای سرمایه‌گذاری است که اهمیت بسیاری دارد. این مفهوم معادل تفکیک دارایی‌ها و ایجاد تنوع در سرمایه‌گذاری است، به طوری که اگر یک سبد از بین رفت، کل دارایی‌ها از بین نروند. در واقع، این یکی از قوانین اصولی و بنیادین سرمایه‌گذاری است. اگر پول زیادی در اختیار دارید، مثل صد میلیون تومان، باید آن را به چندین کار و پروژه مختلف تقسیم کنید و به این صورت سرمایه‌گذاری کنید. این اقدام باعث می‌شود که خطر سرمایه‌گذاری شما کاهش یابد و برای شما بهترین انتخاب باشد.
علم اقتصاد نیز تأکید می‌کند که در صورتی که مدت زمان سرمایه‌گذاری شما کوتاه یا میان مدت باشد و میزان سرمایه‌گذاریتان زیاد نیست، بهتر است روی ۳ تا ۵ کار سرمایه‌گذاری کنید. اما اگر سرمایه‌گذاری بلندمدت هدف شماست و دارایی‌هایتان بیشتر از حد نصاب هر سبد خاصی است، می‌توانید با ۶ تا ۷ سبد شروع کنید. اما باید به یاد داشته باشید که انتخاب تعداد زیادی سبد، معایب خود را نیز به همراه دارد.
معایب تعداد پورتفوی بالا
اگر تعداد پورتفوی های ارز دیجیتال زیاد باشد، قادر به مدیریت آنها نخواهید بود و اگر به تعداد خیلی زیادی سبد اختصاص دهید، بخش کوچکی از سرمایه‌تان به هر سبد تعلق می‌گیرد و سود کمتری بدست می‌آورید. بنابراین، انتخاب تعداد مناسبی از سبدها موجب کاهش ریسک و افزایش بازده سرمایه‌گذاری شما خواهد شد. علم اقتصاد توصیه می‌کند تعداد سبدهای بین ۳ تا ۵ عدد باشد.
مهمترین نکته در ساخت پرتفوی ارز دیجیتال این است که کل سرمایه‌تان را روی یک دارایی سرمایه‌گذاری نکنید. اگر بازدهی این دارایی متضرر شود، سرمایه‌گذاری شما نابود می‌شود. بهترین راه حفظ و کم ریسک کردن دارایی‌ها، ایجاد ترکیب دارایی‌های مختلف و متنوع است. با این رویکرد، اگر یک دارایی به خطر بیفتد، سایر دارایی‌های شما محافظت می‌شوند و سرمایه شما در برابر خطرات سیستماتیک مقاوم می‌ماند. در نتیجه، اگر شما ریسک‌پذیر هستید، بهتر است به بازارهای با ریسک بالاتر روی آورید و اگر ریسک‌پذیر نیستید، بازارهای با ریسک کمتر را انتخاب کنید. همچنین مقدار کارمزدهای معاملات نیز سود شما را تحت تأثیر قرار می‌دهد.
شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به راحتی با خرید اولین بیتکوین، اتریوم و یا هر رمزارز دیگری انجام می‌شود. این می‌تواند به عنوان نقطه شروع سرمایه‌گذاری شما در این بازار متحولی باشد. برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند رمزارزهای بزرگ‌تر را خریداری کنند و آنها را به مدت طولانی نگه دارند، اما بعضی از دیگر سرمایه‌گذاران علاقه بیشتری به سرمایه‌گذاری در آلت‌کوین‌ها دارند. وقتی پورتفوی ارز دیجیتال شما شامل دارایی‌های مختلف از حوزه‌های مختلف کریپتوکارنسی باشد، خطر از دست دادن سرمایه به حداقل می‌رسد و این یکی از اهمیت‌های بزرگ سبد ارز دیجیتال است.
پورتفوی ارز دیجیتال متنوع یا غیرمتنوع ؟
ساخت پرتفوی ارز دیجیتال متنوع در مقابل غیرمتنوع، مسئله‌ای که هر سرمایه‌گذار باید به آن توجه کند. اغلب توصیه‌ها به شما می‌گویند که بهترین پرتفولیو ارز دیجیتال، یک پرتفوی متنوع است و این مفهوم به عنوان استانداردی برای سرمایه‌گذاران معرفی شده است. واقعیت این است که ساختن یک پرتفولیو با تنوع، دارای مزایا و معایب خود است که باید به آن توجه کرد. متنوع سازی، از یک سو ریسک و نوسانات سبد شما را کاهش می‌دهد، زیرا ضررها می‌توانند با سود دیگر دارایی‌ها جبران شوند و پرتفولیوی شما را پایدار نگه می‌دارد. همچنین، کوین‌ها و ارزهای مختلف، فرصت‌های بیشتری برای کسب سود در طول مدت زمان بیشتری به شما ارائه می‌دهند.
با این حال، باید توجه داشت که هر چه پرتفولیوی شما بیشتر متنوع باشد، تأثیر روند کلی بازار بر روی سبد شما بیشتر خواهد بود. بسیاری از معامله‌گران و سرمایه‌گذاران به دنبال شکست دادن بازار با کسب سود بیشتر هستند. در نتیجه، یک سبد سرمایه‌گذاری که بیش از حد متنوع است، می‌تواند به میانگین عملکرد کل ارزهای بازار نزدیک‌تر شود و در مقابل، یک سبد موفق با تنوع کمتر ممکن است بازدهی بیشتری نسبت به میانگین عملکرد بازار داشته باشد. این نکته مهمی است که باید در نظر گرفته شود.
و…
همچنین مدیریت یک پرتفولیو ارز دیجیتال متنوع نیاز به زمان و بررسی بیشتر دارد. به عنوان یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای، باید دقیقاً بدانید که چه چیزی را می‌خرید و به چه دلیلی. با داشتن یک سبد بزرگ، احتمال درک درست و به‌روز رسانی همه‌چیز کاهش می‌یابد. همچنین باید توجه داشت که اگر پرتفولیوی شما بر روی بلاک‌چین‌های مختلف قرار دارد، شما مجبور به استفاده از چندین والت و صرافی مختلف برای دسترسی به دارایی‌ها خواهید بود.
تصمیم ساخت پرتفوی ارز دیجیتال متنوع یا غیرمتنوع با شماست و باید با توجه به نیازها و هدف‌های شخصی خود، بهترین راهکار را انتخاب کنید. با این حال، داشتن یک مقدار مناسب تنوع همیشه توصیه می‌شود زیرا این می‌تواند کمک کند ریسک‌های سرمایه‌گذاری شما را کاهش داده و بازدهی در دراز مدت را بهبود بخشد.
جمع‌بندی:
در بازار ارزهای دیجیتال، بسیاری از ارزها به قیمت بیتکوین وابسته هستند، اما این به هیچ وجه دلیلی برای عدم متنوع‌سازی پورتفولیو ارز دیجیتال نیست. تنوع در سبد ارزهای دیجیتال می‌تواند از خطر سقوط بیتکوین جبرانی برای سرمایه‌گذاران باشد. بنابراین، اهمیت دارد که همیشه یک سبد دارایی متنوع و متعادل از رمز ارزهای مختلف داشته باشید.
مدیریت پورتفوی ارز دیجیتال نیز از اهمیت بالایی برخوردار است. نگهداری یا هولد دارایی‌ها تنها بخشی از معادله است، بلکه داشتن یک استراتژی مشخص برای تخصیص دارایی‌ها در سبد سرمایه‌گذاری شما نیز ضروری است. این استراتژی به شما کمک می‌کند تا به بهترین نحو از فرصت‌ها و چالش‌های بازار بهره‌برداری کنید و ریسک‌ها را مدیریت کنید.
داشتن ابزارهای ردیاب پورتفولیو نیز بسیار مهم است. با استفاده از این ابزارها، شما می‌توانید نقاط قوت و ضعف پورتفولیوی خود را تشخیص داده و بهبودهای لازم را ایجاد کنید. همچنین، این ابزارها به شما امکان می‌دهند که عملکرد سبد ارزهای دیجیتال خود را بهبود بخشیده و از سودآوری بیشتر بهره‌برداری کنید.
به‌طور کلی، ساخت یک سبد متنوع از رمز ارزهای مختلف به عنوان یک استراتژی سرمایه‌گذاری هوشمندانه محسوب می‌شود و می‌تواند به شما کمک کند تا به بهترین نحو از بازار ارزهای دیجیتال بهره‌برداری کنید و در طولانی مدت سودآوری خوبی را تجربه کنید.
سوالات متداول
پرتفوی ارز دیجیتال چیست؟
پرتفوی ارز دیجیتال، همانند یک صندوق سرمایه گذاری، مجموعه‌ای از توکن‌ها و ارزهای دیجیتال است که کاربران آنها را به عنوان سرمایه‌گذاری بلند یا کوتاه مدت نگهداری می‌کنند. این پرتفوی می‌تواند تشکیل شده باشد از ارزهای معروف مانند بیتکوین و اتریوم یا توکن‌های پروژه‌های کوچکتر و جدیدتر در بازار ارزهای دیجیتال.
آیا ممکن است با وجود متنوع‌سازی پورتفولیو کریپتو ضرر کنیم؟
بله، همیشه امکان ضرر وجود دارد؛ به عنوان مثال زمانی که کل بازار رمز ارزها نزولی و ریزشی می‌شود، احتمال ضرر شما نیز افزایش می‌یابد. این موقعیت‌ها معمولاً بازگشت طبیعی بازار است و در چرخه رمز ارزها مشترک است. در این مواقع، باید به مدیریت ریسک خود با دقت بپردازید و بر اساس اهداف و تحمل ریسک شخصیت خود عمل کنید.
چرا باید به متنوع‌سازی پورتفوی ارز دیجیتال بپردازیم؟
متنوع کردن سبد سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال برای کاهش ریسک و افزایش سودآوری بسیار مهم است. بازار رمز ارزها به دلیل نوسان قیمت‌ها، مخاطرات زیادی را دربر دارد. ایجاد پرتفوی ارز دیجیتال متنوع، شما را در مقابل تغییرات شدید بازار محافظت می‌کند و امکان بهره‌برداری بهتر از فرصت‌های مختلف را فراهم می‌آورد.
چطور بهترین پرتفوی ارز دیجیتال را بسازیم؟
ساختن بهترین پرتفوی ارز دیجیتال نیازمند تحقیقات جامع است. باید اطلاعات کافی درباره پروژه‌ها و توکن‌هایی که قصد سرمایه‌گذاری در آنها را دارید، جمع‌آوری کنید. معمولاً مالکان پرتفوی‌های موفق، روی پتانسیل پروژه‌های قوی حساب باز کرده‌اند و از تحلیل دقیق درباره روند رمز ارزها و شرایط بازار بهره‌مند شده‌اند. همچنین، یک پرتفوی ارز دیجیتال موفق باید از تنوع کافی برخوردار باشد و از ارزها و توکن‌های مختلف به نسبتی مناسب استفاده کند.