بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی دنیاست، اما همیشه همه چیز در آن شفاف و قانونی نیست. برخی بروکرها (کارگزاری‌ها) به جای ارائه خدمات سالم، اقدامات غیرقانونی انجام می‌دهند که می‌تواند سرمایه شما را به خطر بیندازد. در ادامه، مهم‌ترین کارهای خلاف بروکرهای فارکس را توضیح می‌دهیم.
نقض قوانین نظارتی
بروکرهای معتبر باید از سازمان‌های مالی نظارتی مجوز بگیرند. این سازمان‌ها روی فعالیت بروکر نظارت دارند و مطمئن می‌شوند که قوانین را رعایت می‌کند. اما برخی بروکرها بدون داشتن مجوز فعالیت می‌کنند. بنابراین، هنگام بررسی مجاز یا غیرمجاز بودن فعالیت‌های بروکر، به این نکات توجه داشته باشید.
- اگر بروکری بدون مجوز کار کند، هیچ نهادی بر کار آن نظارت ندارد.
- در صورت بروز مشکل، شما نمی‌توانید شکایت کنید و ممکن است وجهتان از بین برود.
- بروکرهای غیرمجاز می‌توانند هر زمان که بخواهند ناپدید شوند و سرمایه مشتریان را به سرقت ببرند.
پیشنهاد می‌کنیم قبل از ثبت‌نام، بررسی کنید که بروکر موردنظر از نهادهای معتبری مثل FCA (بریتانیا)، CySEC (قبرس) یا ASIC (استرالیا) مجوز داشته باشد.
تقلب و کلاهبرداری
بعضی بروکرها فقط به دنبال جذب مشتری و گرفتن وجه او هستند. این بروکرها به شما وعده سودهای بزرگ می‌دهند، اما در نهایت باعث ضررتان می‌شوند. اما چگونه این اتفاق می‌افتد؟
- بروکر از شما می‌خواهد وجه بیشتری واریز کنید تا شانس بیشتری برای کسب سود داشته باشید.
- ممکن است پیشنهادهای معاملاتی بدهد که به نظر جذاب می‌رسند، اما در نهایت به ضرر شما تمام می‌شوند.
- برخی از این بروکرها حتی پس از کسب سود، اجازه برداشت نمی‌دهند و بهانه‌های مختلف می‌آورند.
چطور از کلاهبرداری بروکر جلوگیری کنیم؟
اگر بروکری بیش از حد به شما پیشنهاد سرمایه‌گذاری یا وعده سودهای تضمینی می‌دهد، به آن مشکوک شوید. چون بازار فارکس هیچ‌وقت سود تضمینی ندارد.
ایجاد اسپردهای غیرمنطقی و دستکاری قیمت‌ها
بروکرهای مجاز قیمت‌های بازار را همان‌طور که هستند به شما نمایش می‌دهند. اما برخی بروکرهای متقلب قیمت‌ها را تغییر می‌دهند تا بیشتر سود کنند. در واقع این بروکرها:
- در لحظه ورود یا خروج از معامله، قیمت را تغییر می‌دهند تا شما در ضرر قرار بگیرید.
- اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) را در مواقعی که نباید، زیاد می‌کنند تا شما هزینه بیشتری بپردازید.
چطور از این مشکل جلوگیری کنیم؟
بروکرهای مختلف را با هم مقایسه کنید و ببینید که آیا قیمت‌ها و اسپردهای آنها با بازار همخوانی دارد یا خیر. همچنین از بروکرهایی که مجوز ندارند، دوری کنید.
استفاده از ربات‌های معاملاتی جعلی
برخی بروکرها به مشتریان ربات‌هایی را معرفی می‌کنند که ادعا می‌شود به‌صورت خودکار معامله می‌کنند و سود قطعی دارند. اما در واقع این ربات‌ها طوری طراحی شده‌اند که باعث ضرر شما شوند. اما چرا این موضوع خطرناک است؟
- ربات‌های جعلی طوری برنامه‌ریزی شده‌اند که پس از مدتی معاملات ضررده انجام دهند.
- ممکن است این ربات‌ها فقط در حساب‌های دمو خوب عمل کنند، اما در حساب واقعی زیان‌ده باشند.
- برخی بروکرها این ربات‌ها را به‌عنوان یک “امتیاز ویژه” به مشتریان پیشنهاد می‌دهند تا او را تشویق به سرمایه‌گذاری بیشتر کنند.
توجه داشته باشید که هیچ رباتی نمی‌تواند سود شما را تضمین کند. بنابراین، اگر یک بروکر چنین وعده‌ای داد، به آن اعتماد نکنید.
نادیده گرفتن قوانین ضد وجه‌شویی
قوانین ضد وجه‌شویی (AML) برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی در بازارهای مالی ایجاد شده‌اند. بروکرهای معتبر موظف‌اند هویت کاربران را بررسی کنند و از ورود وجه‌های مشکوک جلوگیری کنند. اما برخی بروکرهای غیرقانونی این قوانین را رعایت نمی‌کنند.
- ممکن است این بروکرها درگیر فعالیت‌های غیرقانونی باشند و شما ناخواسته در آن مشارکت کنید.
- در برخی کشورها، استفاده از بروکرهای غیرمجاز ممکن است باعث مسدود شدن حساب بانکی شما شود.
- اگر بروکری قوانین ضد وجه‌شویی را رعایت نکند، احتمال دارد در آینده بسته شود و شما به وجه خود دسترسی نداشته باشید.
بنابراین، همیشه بروکرهایی را انتخاب کنید که مراحل احراز هویت (KYC) دارند و برای واریز و برداشت از روش‌های بانکی معتبر استفاده می‌کنند.
چطور از تخلفات بروکرها در امان بمانیم؟
بعضی از بروکرهای فارکس رفتارهای غیرقانونی دارند و ممکن است سرمایه شما را به خطر بیندازند. برای جلوگیری از این اتفاق، باید بروکرهای معتبر را بشناسید و با روش‌های تشخیص کلاهبرداری آشنا باشید. در ادامه، چند راه ساده برای در امان ماندن از این تخلفات بروکرها را توضیح می‌دهیم.
قبل از انتخاب بروکر، حتماً تحقیق کنید
همه بروکرها معتبر نیستند. بعضی از آنها فقط در ظاهر قانونی به نظر می‌رسند، اما در واقع به دنبال کلاهبرداری هستند. قبل از اینکه در یک بروکر حساب باز کنید، حتماً بررسی کنید که آیا مجوز رسمی از نهادهای نظارتی معتبر دارد یا نه. سازمان‌هایی مثل FCA در بریتانیا، CySEC در قبرس و ASIC در استرالیا روی بروکرها نظارت می‌کنند تا تخلفات آنها را کنترل کنند.
برای بررسی اعتبار یک بروکر، می‌توانید نام آن را در سایت سازمان‌های نظارتی جستجو کنید. اگر بروکری هیچ مجوزی نداشت یا اطلاعات روشنی درباره رگولاتوری خود ارائه نکرد، به آن اعتماد نکنید.
به وعده‌های وسوسه‌کننده اعتماد نکنید
اگر بروکری به شما گفت که “سود تضمینی” خواهید داشت یا “سرمایه‌گذاری بدون ریسک” انجام می‌دهید، حتماً به آن شک کنید. بازار فارکس همیشه نوسان دارد و هیچ‌کس نمی‌تواند سود قطعی را تضمین کند.
بعضی از بروکرهای متقلب پیشنهادهای غیرمنطقی می‌دهند، مثل “دو برابر کردن سرمایه در یک ماه” یا “بازگشت وجه در صورت ضرر”. این وعده‌ها معمولاً برای فریب دادن معامله‌گران و جذب سرمایه آن‌هاست. بروکرهای معتبر روی ابزارهای معاملاتی و آموزش‌های کاربردی تمرکز می‌کنند، نه وعده‌های غیرواقعی.
پیش از واریز وجه، نظرات کاربران دیگر را بررسی کنید
یکی از بهترین راه‌ها برای فهمیدن اینکه یک بروکر قابل اعتماد است یا نه، خواندن نظرات معامله‌گران دیگر است. کاربران زیادی تجربه‌های خود را در سایت‌هایی مثل Forex Peace Army و Trustpilot به اشتراک می‌گذارند.
اگر دیدید که افراد زیادی از مشکل در برداشت وجه، دستکاری قیمت‌ها یا بسته شدن ناگهانی حساب‌ها شکایت کرده‌اند، این نشانه‌ای از غیرقابل اعتماد بودن آن بروکر است. در مقابل، اگر همه نظرات خیلی مثبت و غیرطبیعی به نظر می‌رسد هم احتمال تخلفات بروکرها بالاست، زیرا ممکن است نظرات جعلی باشند.
اگر در برداشت وجه مشکل داشتید، زود اقدام کنید
بزرگ‌ترین نشانه تخلفات بروکرها، ایجاد مشکل در برداشت وجه است. بعضی بروکرها بعد از اینکه وجه شما را دریافت کردند، هنگام برداشت شروع به بهانه‌تراشی می‌کنند. ممکن است آنها از شما مدارک اضافی بخواهند، هزینه‌های عجیب دریافت کنند یا اصلاً پاسخگو نباشند.
اگر در برداشت وجه مشکل پیدا کردید:
- اول از طریق پشتیبانی بروکر پیگیری کنید. چون شاید مشکل قابل حل باشد.
- اگر پاسخ روشنی نگرفتید، در انجمن‌های فارکس یا سایت‌های شکایت مشکل خود را مطرح کنید.
- اگر بروکر تحت نظارت یک سازمان رسمی است، می‌توانید به نهاد نظارتی آن شکایت کنید.
- در صورت نیاز، از یک مشاور حقوقی یا متخصص بازار مالی کمک بگیرید.
برای اینکه درگیر این مشکلات نشوید، بهتر است قبل از واریز مبلغ زیاد، ابتدا مقدار کمی را امتحان کنید و ببینید که آیا برداشت وجه بدون مشکل انجام می‌شود یا نه.
سخن آخر
برای اینکه در دام بروکرهای متقلب نیفتید، باید دقیق تحقیق کنید و فریب تبلیغات دروغین را نخورید. همیشه بروکرهایی را انتخاب کنید که مجوز رسمی دارند و تجربه کاربران درباره آنها مثبت است. اگر بروکری وعده سود تضمینی داد یا پیشنهادهای غیرمنطقی مطرح کرد، به آن شک کنید. همچنین، اگر در برداشت وجه دچار مشکل شدید، سریع اقدام کنید و از راه‌های مختلف برای پیگیری حقوق خود استفاده کنید. با رعایت این نکات، می‌توانید با خیال راحت‌تری در بازار فارکس معامله کرده و سرمایه خود را حفظ کنید.
سوالات متداول
چطور بفهمیم یک بروکر فارکس قانونی است یا متقلب؟
بروکرهای قانونی مجوز رسمی از سازمان‌های نظارتی دارند. برای بررسی اعتبار آنها، می‌توانید نام بروکر را در سایت‌هایی مثل FCA، CySEC یا ASIC جستجو کنید.
چرا بعضی بروکرها اجازه برداشت وجه را نمی‌دهند؟
بعضی بروکرهای متقلب بعد از دریافت وجه، بهانه‌های مختلفی برای جلوگیری از برداشت وجه می‌آورند، مثل درخواست مدارک اضافی یا دریافت کارمزدهای عجیب.
چگونه بروکرها قیمت‌ها را دستکاری می‌کنند؟
برخی بروکرهای غیرمعتبر قیمت‌ها را تغییر می‌دهند تا شما در ضرر قرار بگیرید، یا اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) را غیرمنطقی افزایش می‌دهند تا هزینه‌های شما بیشتر شود.
آیا وعده‌های سود تضمینی در فارکس واقعی است؟
خیر، بازار فارکس همیشه نوسان دارد و هیچ بروکری نمی‌تواند سود تضمینی بدهد. اگر بروکری چنین وعده‌هایی داد، به احتمال زیاد قصد کلاهبرداری دارد.
چگونه از تخلفات بروکرها در امان بمانیم؟
قبل از ثبت‌نام، درباره بروکر تحقیق کنید، نظرات کاربران را بخوانید، از بروکرهای بدون مجوز دوری کنید و ابتدا با مبلغ کم معامله را شروع کنید تا مطمئن شوید برداشت وجه بدون مشکل است.