در بازار فارکس، “لوریج” یا “اهرم” به معنای “واحد مالی معاملاتی” استفاده می‌شود. لغت “لوریج” (Leverage) به معنای افزایش توانایی مالی معامله‌گران برای انجام معاملات با حجم بزرگ‌تر ارزشی اشاره دارد. با استفاده از لوریج، معامله‌گران می‌توانند به صورت تاثیر گذار سرمایه خود را افزایش بدهند و معاملاتی با ارزش بیشتر انجام دهند.
به صورت معمول، Leverage به صورت نسبتی بیان می‌شودبرای مثال، یک لوریج 100:1 به معنی این است که با هر یک واحد از سرمایه خود، معامله‌گر می‌تواند معامله‌ای با ارزش 100 واحد از ارز انجام دهد. این امکان به معامله‌گران کمک می‌کند تا با سرمایه کمتری در بازار فارکس فعالیت کنند و از فرصت‌های معاملاتی بهره مند شود.
هرچند لوریج می‌تواند به معامله‌گران امکانات بیشتری را ارائه کنند، اما باید با دقت با آن کار کنند. زیرا با افزایش لوریج، ریسک معاملات نیز افزایش می‌یابد و امکان دارد خسارات بزرگی به دنبال داشته باشد. به تعریف دیگر، Leverage می‌تواند یک ابزار قدرتمند باشد اما باید با آگاهی کامل و مدیریت ریسک مناسب استفاده شود.
مزایای استفاده از لوریج فارکس
استفاده از Leverage در تجارت فارکس دارای مزایای زیادی است که به معامله‌گران امکان این را می‌دهد تا با سرمایه کمتر و در معاملات بزرگ‌تر شرکت کنند. در ادامه به بعضی از مزایای استفاده از لوریج در فارکس اشاره خواهیم کرد:
- افزایش توانایی مالی: با استفاده از Leverage ، معامله‌گران می‌توانند سرمایه خود را افزایش دهند و به معاملات با ارزش بیشتری در بازار فارکس وارد شوند.
- امکان معامله در بازار بزرگ‌تر: لوریج به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا در بازار‌های بزرگ‌تر و پرتراکم‌تر معاملات انجام دهند که این امر می‌تواند به دست‌یافتن به فرصت‌های معاملاتی بیشتر کمک کند.
- تنوع در معاملات: با لوریج بالا، معامله‌گران می‌توانند به تنوع بیشتری در معاملات‌شان بپردازند و در زوج‌های ارزی و استراتژی‌های مختلف فعالیت کنند.
- مدیریت ریسک بهتر: لوریج به معامله‌گران امکان مدیریت ریسک بهتر را می‌دهد. با مشخص کردن سقف لوریج و میزان معاملات، معامله‌گران می‌توانند خسارت‌های مالی خود را محدود کنند.
- فرصت برای سودآوری بیشتر: با لوریج، افزایش سودآوری به طور مناسب استفاده از آن ممکن است. افزایش حجم معاملات به افزایش پتانسیل سود معامله‌گران منجر شود.
به همه‌وسیله، Leverage یک ابزار قدرتمند در تجارت فارکس است که می‌تواند به معامله‌گران امکان این را بدهد تا بهبود عملکرد مالی خود را دنبال کنند. با این حال، باید به دقت و با آگاهی کامل از ریسک‌های مرتبط با لوریج کار کنند تا از خسارات ناخواسته جلوگیری شود.
معایب استفاده از لوریج فارکس
استفاده کردن از Leverage در تجارت فارکس همچنین دارای معایبی است که معامله گران باید آن ها را مورد توجه قرار دهند. در ادامه به بعضی از معایب استفاده از Leverage در فارکس اشاره خواهیم کرد:
- افزایش ریسک: استفاده کردن از لوریج به معنی افزایش ریسک در معاملات است. اگر با لوریج بالا معامله کنید، حتی یک تغییر کوچک در قیمت می‌تواند باعث به وجود آمدن خسارت‌های بزرگی شود.
- خسارات سریعتر: با Leverage بالا، معامله‌گر امکنان دارد خسارات خود را به سرعت تجربه کند. این معامله‌گران را ترغیب می کند که بیشتر ریسک کنند و در نتیجه امکان دارد به خسارت‌های بزرگ‌تری برخورد کنند.
- مشکل در مدیریت ریسک: برخی از معامله‌گران امکان دارد مشکل در مدیریت ریسک داشته باشند و Leverage بالا باعث ایجاد معاملات بی‌معنا و خطرناک شود.
- معاملات افزونه: امکان دارد برخی از معامله‌گران به جای تحلیل دقیق بازار، به صورت عجولانه معامله کنند و معاملات افزونه انجام دهند.
- خسارات افتراقی: افزایش لوریج می‌تواند خسارات افتراقی را نیز افزایش دهد، به این معنا که معامله‌گر در صورت موفق نشدن امکان دارد بدهی‌های بیشتری را پرداخت کند.
- وابستگی به حرکت بازار: با لوریج بالا، معامله‌گر وابستگی بیشتری به حرکت بازار دارد و امکان دارد در مواجهه با تغییرات ناگهانی دچار مشکلات شود.
با توجه به معایبی که استفاده از Leverage در تجارت فارکس دارد، اهمیت دارد که معامله‌گران با دقت و با مدیریت ریسک مناسب از این ابزار استفاده کنند. همچنین باید از میزان Leverage منطقی و متناسب با توان مالی خود استفاده کنند تا از خسارات ناخواسته جلوگیری شود.
خطرات لوریج بالا
استفاده کردن از Leverage با مقادیر بالا در تجارت فارکس می‌تواند برای معامله‌گران خطرات زیادی را ایجاد کند. در ادامه به بعضی از اصلی‌ترین خطرات لوریج بالا در تجارت فارکس اشاره خواهد شد:
- افزایش ریسک مالی: با افزایش Leverage، هر تغییر کوچک در قیمت ارز معامله‌گر را به خسارت یا سود بزرگ‌تری انجام می‌دهد. این امر می‌تواند به سرعت به خسارات مالی منجر شود.
- خطر معاملات افتراقی: استفاده از لوریج امکان دارد باعث افزایش خطر معاملات افتراقی شود. به تعریف دیگر، معامله‌گر ممکن است بدهی‌های بیشتری را در مقابل بروز تغییرات منفی در قیمت دارایی‌ها تحمل کند.
- فرصت افزایشی و کاهنده: هر چند لوریج می‌تواند به معامله‌گران فرصت‌های سودآور بیشتری ارائه دهد، اما از طرف دیگر افزایش ریسک نیز به همراه دارد. معامله‌گر باید بسیار دقت کند تا به خوبی از فرصت‌های معاملاتی استفاده کند و خسارات را کاهش دهد.
- اختلاف نرخ بهره: Leverage بالا امکان دارد باعث ایجاد اختلاف نرخ بهره بین معامله‌گر و بروکر شود. بروکر امکان دارد به عنوان جایزه برای اعطای لوریج به معامله‌گر نرخ بهره بالاتری از معامله‌گر دریافت کند.
- معامله‌گران نامآگاه: لوریج بالا امکان دارد باعث شود معامله‌گران عجولانه کار کنند و معاملات بدون تحلیل دقیق انجام دهند که این امر به خسارت مالی منجر می‌شود.
- مخارج و کارمزدها: استفاده از Leverage امکان دارد هزینه‌های اضافی نیز به همراه داشته باشد. معامله‌گر باید مخارج و کارمزدهای مربوط به لوریج را مدیریت کند.
- خسارات سریع: به دلیل افزایش ریسک، معامله‌گران ممکن است به سرعت خسارات مالی را تجربه کنند و از سرمایه خود برخوردار نشوند.
- وابستگی به حرکت بازار: با Leverage بالا، معامله‌گر به صورت بیشتر وابسته به حرکت‌های بازار می‌شود و امکان دارد در مواجهه با تغییرات ناگهانی دچار مشکلات شود.
با این توجه به خطرات در ارتباط با Leverage بالا در تجارت فارکس، معامله‌گران باید با دقت و با مدیریت ریسک مناسب از این ابزار استفاده کنند و از میزان لوریجی که با توان مالی خود سازگار است، استفاده نمایند. همچنین، آموزش و تجربه به عنوان عوامل مهمی در مدیریت خطرات Leverage بالا می‌توانند مفید باشند.
رابطه بین لوریج و مارجین
رابطه بین لوریج و مارجین در تجارت فارکس بسیار اهمیت دارد و به شکل مستقیم به میزان سرمایه معامله‌گر در معاملات موثر است. در ادامه توضیح داده می‌شود:
- لوریج (Leverage): Leverage به معنای افزایش توانایی مالی معامله‌گر برای انجام معاملات با حجم بزرگ‌تر است. به تعریف دیگر، لوریج به معامله‌گر امکان این را می‌دهد تا با استفاده از مقدار کمی از سرمایه خود، معاملاتی با ارزش بیشتری انجام دهد. به عنوان مثال، با لوریج 100:1، معامله‌گر می‌تواند 100,000 واحد ارز را با استفاده از فقط 1,000 واحد سرمایه معامله کند.
- مارجین (Margin): مارجین به میزان پول یا سرمایه‌ای اشاره دارد که معامله‌گر باید در حساب خود داشته باشد تا بتواند معاملات را با لوریج انجام دهد. به عبارت دیگر، مارجین نمایش دهنده قسمتی از سرمایه معامله‌گر است که به عنوان تضمین برای معاملات در اختیار بروکر (شرکت معاملاتی) قرار می‌دهد.
رابطه بین لوریج و مارجین: رابطه بین این دو به این شکل است:
- با افزایش Leverage (مثلاً 100:1 به جای 50:1)، معامله‌گر نیاز به مارجین کمتری برای انجام معاملات دارد. به عبارت دیگر، معامله‌گر با لوریج بالاتر می‌تواند با سرمایه کمتری به معاملات بپردازد.
- با کاهش Leverage (مثلاً 50:1 به جای 100:1)، مارجین مورد نیاز برای معاملات بیشتر می‌شود و معامله‌گر نیاز به سرمایه بیشتری برای انجام معاملات دارد.
بنابراین، Leverage و مارجین به صورت مستقیم به یکدیگر مرتبط هستند و تعیین میزان مارجین مناسب برای استفاده از لوریج بالا یکی از نکات کلیدی در مدیریت ریسک تجارت فارکس است. معامله‌گر باید همواره مدیریت مارجین را در نظر داشته باشد تا از وضعیت مالی خود در تجارت‌های فارکس حفاظت کند و از خسارات ناخواسته جلوگیری شود.