تفاوت اسپرد و کمیسیون در بروکر به زبان ساده

در بازار فارکس، درک تفاوت اسپرد و کمیسیون برای هر معامله‌گری ضروری است. این دو عامل به طور مستقیم بر هزینه‌های معاملاتی و در نهایت بر سود شما تأثیر می‌گذارند. بدون داشتن آگاهی و اطلاعات کافی در مورد نحوه تأثیر اسپرد و کمیسیون بر معاملات، ممکن است هزینه‌های پنهانی بپردازید که موجب کاهش سود خالص شما ‌شوند. در این مقاله، به بررسی تفاوت اسپرد و کمیسیون می‌پردازیم و با مثال‌های ساده این دو هزینه را به شما توضیح می‌دهیم.

اسپرد و کمیسیون؛ دو مفهوم اساسی در فارکس

اسپرد یکی از عوامل اصلی در بازار فارکس است و به تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز اشاره دارد. این اختلاف نشان‌دهنده سود یا زیانی است که معامله‌گران در هر معامله تجربه می‌کنند. اسپرد کمتر به معنای هزینه کمتر برای معامله‌گران است و بالعکس. بنابراین، انتخاب درست اسپرد می‌تواند در موفقیت یا شکست معاملات نقش مهمی داشته باشد. فرض کنید شما می‌خواهید دلار آمریکا را با یورو بخرید. در این حالت، دو قیمت وجود دارد:

قیمت خرید: 1.1050

قیمت فروش: 1.1053

در این مثال، اسپرد برابر با تفاوت این دو قیمت است. یعنی:

اسپرد=1.1053−1.1050=0.0003

اهمیت اسپرد

اسپرد در تعیین موفقیت و سودآوری معاملات در بازار فارکس نقش کلیدی دارد. در ادامه، دو جنبه مهم از اهمیت اسپرد را بررسی می‌کنیم:

• تعیین سودآوری معاملات: اسپرد تاثیر زیادی بر سودآوری شما دارد. در واقع، اسپردهای کمتر معمولاً منجر به سودآوری بیشتر می‌شوند.
• تأثیر بر استراتژی‌های معاملاتی: استراتژی‌های مختلف به اسپرد‌های متفاوتی نیاز دارند. برخی از معامله‌گران اسپردهای ثابت را ترجیح می‌دهند، در حالی که برخی دیگر اسپردهای متغیر را انتخاب می‌کنند.

بنابراین، معامله‌گران با فهمیدن اهمیت اسپرد و انتخاب صحیح آن می‌توانند موفقیت بیشتری در بازار فارکس کسب کنند. شاید این سوال برای شما پیش بیاید که اسپرد ثابت و متغیر چه تفاوتی با یکدیگر دارند. در جواب به این سوال باید بگوییم اسپرد ثابت به این معنی است که تفاوت قیمت خرید و فروش در تمام شرایط بازار ثابت می‌ماند. این نوع اسپرد معمولاً توسط بروکرها در شرایطی ارائه می‌شود که می‌توانند کنترل کاملی بر قیمت‌ها داشته باشند. مزیت اصلی اسپرد ثابت این است که معامله‌گران می‌توانند به‌طور دقیق هزینه‌های معاملاتی خود را پیش‌بینی کنند.

در مقابل، اسپرد متغیر همراه با شرایط بازار تغییر می‌کند. این بدان معناست که در زمان‌هایی که بازار آرام و بدون نوسان است، اسپرد بسیار کم است. اما در زمان‌های نوسان بالا، مانند اعلام اخبار اقتصادی مهم، اسپرد افزایش پیدا می‌کند. یکی از مزایای اسپرد متغیر این است که معامله‌گران می‌توانند در شرایط آرام بازار هزینه‌های کمتری بپردازند.

مطالعه این مطلب پیشنهاد می‌شود: اسپرد چیست و چرا در فارکس مهم است؟

کمیسیون چیست و چه تفاوتی با اسپرد دارد؟

کمیسیون به عنوان یک هزینه جداگانه برای هر معامله در نظر گرفته می‌شود. این هزینه معمولاً به صورت درصدی از حجم معامله یا به شکل ثابت محاسبه می‌شود. کمیسیون نقش مهمی در تصمیم‌گیری معامله‌گران دارد و می‌تواند در طول زمان بر میزان سود و زیان تاثیر بگذارد. بنابراین، انتخاب مناسب میزان کمیسیون برای معاملات اهمیت زیادی دارد.

اهمیت کمیسیون

کمیسیون به دلایل مختلفی مهم است که در ادامه به برخی از آن‌ها اشاره می‌کنیم:

کنترل بهتر هزینه‌ها

با محاسبه دقیق کمیسیون، معامله‌گران می‌توانند هزینه‌های معاملاتی خود را به صورت شفاف و دقیق کنترل کنند. این امر به آنها کمک می‌کند تا بهترین استراتژی‌های معاملاتی را انتخاب کرده و از  هدر رفتن سرمایه خود جلوگیری کنند.

تشویق به ارتقاء مهارت‌ها

وجود کمیسیون می‌تواند معامله‌گران را ترغیب به بهبود و ارتقاء مهارت‌های خود کند. زیرا، معامله‌گران می‌توانند با بهبود مهارت‌های خود تصمیمات بهتری بگیرند و سودآوری بیشتری داشته باشند.

استقلال از نوسانات بازار

کمیسیون به عنوان یک هزینه ثابت به تریدرها کمک می‌کند تا با آرامش بیشتری به معاملات خود ادامه دهند و برنامه‌ریزی بهتری برای آینده داشته باشند.

مقایسه مستقیم اسپرد و کمیسیون با استفاده از مثال

برای درک بهتر تفاوت‌ها و تأثیرات اسپرد و کمیسیون بر هزینه‌های معاملاتی، از یک مثال ساده استفاده می‌کنیم. فرض کنید شما در حساب استاندارد پرایم بروکر ویتاورس (Vitavurse) معامله می‌کنید. در این حساب، اسپرد از 0.4 پیپ شروع می‌شود و هیچ کمیسیونی برای معاملات دریافت نمی‌شود.

شما می‌خواهید یک لات استاندارد (100,000 واحد) از جفت‌ارز EUR/USD را معامله کنید. در این مثال، قیمت خرید (Ask) 1.2004 و قیمت فروش (Bid) 1.2000 است، بنابراین اسپرد 0.4 پیپ می‌شود.

هزینه اسپرد

برای محاسبه هزینه اسپرد، تفاوت قیمت خرید و فروش را در حجم معامله ضرب می‌کنیم.

هزینه اسپرد = حجم معامله × اسپرد

هزینه اسپرد= 100,000×0.00004 =4 دلار

در نتیجه، هزینه‌ای که شما بابت این معامله پرداخت می‌کنید، 4 دلار است و هیچ کمیسیونی به این مبلغ اضافه نمی‌شود، زیرا این حساب کمیسیونی ندارد.

مطالعه این مطلب پیشنهاد می‌شود: اسپرد طلا فارکس

مقایسه میزان تأثیر اسپرد و کمیسیون بر هزینه‌های معاملات

در دنیای پررقابت فارکس، هر معامله‌گر به دنبال بهینه‌سازی هزینه‌های خود برای افزایش سودآوری است. دو عامل اصلی که بر هزینه‌های معاملاتی تأثیر می‌گذارند، اسپرد و کمیسیون هستند. بنابراین، درک تفاوت‌ها و تأثیرات هر یک از این عوامل می‌تواند به شما کمک کند تا بروکر مناسب‌تری انتخاب کنید و هزینه‌های خود را کاهش دهید.

اسپرد (Spread)

همانطور که پیش از این توضیح دادیم، اسپرد هزینه‌ای است که بروکر از شما بابت انجام معامله دریافت می‌کند. اسپردهای کمتر به معنای هزینه‌های کمتر برای معامله‌گر است. به عنوان مثال، اگر اسپرد جفت ارز EUR/USD در بروکر ویتاورس 0.1 پیپ باشد، هزینه شما برای هر لات استاندارد 1 دلار خواهد بود. این مبلغ در مقایسه با اسپردهای بالاتر بسیار مناسب‌تر است و به کاهش هزینه‌های معاملاتی شما کمک می‌کند.

کمیسیون (Commission)

بروکرها علاوه بر اسپرد، کمیسیونی نیز برای هر معامله دریافت می‌کنند. این کمیسیون معمولاً به صورت ثابت و به ازای هر لات معامله محاسبه می‌شود.

تأثیر اسپرد و کمیسیون

برای درک بهتر تأثیر اسپرد و کمیسیون بر هزینه‌های معاملاتی، بیایید یک مثال ساده را بررسی کنیم. فرض کنید شما قصد دارید یک لات استاندارد از جفت ارز EUR/USD را معامله کنید.

بروکر :A اسپرد 0.1 پیپ و بدون کمیسیون

• هزینه اسپرد: 1 دلار
• هزینه کمیسیون: 0 دلار
• مجموع هزینه: 1 دلار

بروکر :B اسپرد 0.5 پیپ و کمیسیون 5 دلار به ازای هر لات

• هزینه اسپرد: 5 دلار
• هزینه کمیسیون: 5 دلار
• مجموع هزینه: 10 دلار

همان‌طور که مشاهده می‌کنید، در بروکر B هزینه معاملاتی شما 10 برابر بروکر A است. این تفاوت قابل توجه نشان می‌دهد که چگونه اسپرد و کمیسیون می‌توانند بر هزینه‌های کلی شما تأثیر بگذارند.

چه عواملی بر روی اسپرد و کمیسیون تأثیر می‌گذارند؟

در بازار فارکس، اسپرد و کمیسیون دو هزینه اصلی هستند که هر معامله‌گری باید در نظر بگیرد. این هزینه‌ها می‌توانند تحت تأثیر عوامل مختلفی قرار گیرند که در ادامه به طور ساده توضیح داده می‌شوند.

جفت ارز (Currency Pair)

نقدینگی (Liquidity): معمولاً جفت ارزهایی که نقدینگی بالاتری دارند، مانندEUR/USD، اسپرد کمتری دارند. زیرا تعداد خریداران و فروشندگان این جفت ارزها بیشتر است، که منجر به رقابت بیشتر و کاهش اسپرد می‌شود.

محبوبیت: جفت ارزهای اصلی(مانند EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY)  به دلیل محبوبیت بیشتر، اسپرد کمتری دارند. در مقابل، جفت ارزهای غیرمعمول یا ارزهای نوظهور معمولاً اسپرد بیشتری دارند.

حجم معامله (Trade Volume)

حجم بالاتر: در برخی از بروکرها، اگر معامله‌گران مقدار زیادی ارز یا دارایی‌های دیگر را معامله کنند، بروکر به آن‌ها تخفیف‌هایی ارائه می‌دهد تا تفاوت قیمت خرید و فروش (اسپرد) کمتر شود. به بیان ساده، هرچه شما بیشتر معامله کنید، هزینه‌هایتان به ازای هر معامله کمتر می‌شود.

حجم پایین‌تر: وقتی معامله‌گران حجم کمتری از دارایی‌ها را معامله می‌کنند، معمولاً هزینه‌های انجام معاملات نسبت به حجم معامله شده بیشتر به نظر می‌رسد. دلیل این موضوع این است که بروکرها برای ارائه خدمات خود (مثل پلتفرم معاملاتی، اجرای سفارشات، پشتیبانی مشتریان و غیره) هزینه‌های ثابتی دارند.

زمان معامله (Trading Time)

زمان‌های پر نوسان: معمولاً، در زمان‌هایی که بازار بسیار فعال است، مانند زمان باز شدن بازارهای لندن و نیویورک، اسپردها کمتر هستند. این زمان‌ها با نوسانات و نقدینگی بالا همراه هستند.

زمان‌های آرام: در زمان‌هایی که بازار آرام است، مانند ساعات بین باز و بسته شدن بازارهای مختلف، ممکن است اسپردها بیشتر شوند زیرا فعالیت کمتری در بازار وجود دارد.

شرایط بازار (Market Conditions)

اخبار و رویدادها: انتشار اخبار مهم اقتصادی می‌تواند باعث افزایش نوسانات و در نتیجه افزایش اسپرد شود. بروکرها در این زمان‌ها اسپرد را افزایش می‌دهند تا ریسک کاهش پیدا کند.

رویدادهای غیرمنتظره: وقوع رویدادهای غیرمنتظره مانند تحولات سیاسی یا اقتصادی نیز می‌تواند باعث افزایش ناگهانی اسپردها شود.

نوع حساب معاملاتی (Account Type)

حساب‌های استاندارد: این حساب‌ها معمولاً اسپرد بالاتری دارند اما کمیسیونی دریافت نمی‌کنند.

حساب‌های ECN: این حساب‌ها اسپرد بسیار کمی دارند، اما به ازای هر معامله کمیسیونی دریافت می‌کنند. بنابراین، این نوع حساب بیشتر برای معامله‌گرانی مناسب است که حجم معاملات بالایی دارند.

مطالعه این مطلب پیشنهاد می‌شود: 3 دلیل مهم واید شدن اسپرد

میزان اسپرد و کمیسیون انواع حسابهای ویتاورس

سخن پایانی

اکنون که تفاوت اسپرد و کمیسیون را بهتر متوجه شدید، می‌توانید هزینه‌های جانبی معاملات خود را به‌طور مؤثرتری کنترل کنید. درک این تفاوت‌ها به شما کمک می‌کند تا با انتخاب بروکر مناسب و مدیریت هزینه‌های معاملاتی، بازده سرمایه‌گذاری‌های خود را افزایش دهید. به یاد داشته باشید که بررسی و مقایسه این هزینه‌ها یکی از مهم‌ترین مراحل در انتخاب بروکر است، زیرا تأثیر مستقیمی بر سود نهایی شما خواهد داشت.

سوالات متداول (FAQ)

در زیر سوالات متداول در مورد تفاوت اسپرد و کمیسیون آمده است. در صورت داشتن سوالات بیشتر، می‌توانید در بخش نظرات انتهای صفحه مطرح کنید.

اسپرد ثابت بهتر است یا متغیر؟

معمولاً اسپرد ثابت مناسب بازارهای آرام پایدار است تا از معامله‌گران در برابر تغییرات ناگهانی هزینه‌ها محافظت ‌کند. از سوی دیگر، اگر شما در بازارهای نوسانی و پیچیده فعالیت دارید، بهتر است اسپرد متغیر را انتخاب کنید.

آیا اسپرد همان کمیسیون است؟

خیر، اسپرد و کمیسیون دو مفهوم متفاوت هستند. در واقع، اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی در بازار است. در حالیکه، کمیسیون مبلغ ثابتی است که بروکرها به ازای هر معامله از تریدرها دریافت می‌کنند.

فرق اسپرد و کمیسیون چیست؟

تفاوت اصلی بین اسپرد و کمیسیون در نحوه محاسبه و دریافت آن‌ها است. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی بوده و به‌صورت نسبی از حجم معاملات محاسبه می‌شود. در حالیکه معمولاً کمیسیون برای هر  لات معامله دریافت می‌شود.